Wet op het financieel toezicht

Afdeling 1.1.1 Definities

• Artikel 1:1In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt, voorzover niet anders is bepaald, verstaan onder:
• Artikel 1:1aEen wijziging van een in deze wet of de daarop berustende bepalingen aangehaalde EU-richtlijn gaat voor de toepassing…

Afdeling 1.1.2 Reikwijdte met betrekking tot financiële ondernemingen

Afdeling 1.1.3 Reikwijdte met betrekking tot financiële diensten

Afdeling 1.1.4 Aantastbaarheid van rechtshandelingen

• Artikel 1:23De rechtsgeldigheid van een privaatrechtelijke rechtshandeling welke is verricht in strijd met de bij of krachtens deze…

Afdeling 1.2.1 Algemene bepalingen

Afdeling 1.2.2 Informatievoorziening, sturing en toezicht

• Artikel 1:30De Kaderwet zelfstandige bestuursorganen is van toepassing op de Nederlandsche Bank en de Autoriteit Financiële…
• Artikel 1:37De toezichthouder legt een voorgenomen statutenwijziging ter voorafgaande instemming voor aan Onze Minister.
• Artikel 1:42Onze Minister kan aan de toezichthouder de gegevens of inlichtingen vragen die nodig zijn voor een onderzoek naar de…

Afdeling 1.3.1 Samenwerking toezichthouders nationaal

• Artikel 1:46De toezichthouders werken samen met het oog op de vaststelling van algemeen verbindende voorschriften en beleidsregels…
• Artikel 1:47De toezichthouder neemt geen besluit tot het treffen van een in het tweede lid genoemde maatregel dan nadat hij aan de…
• Artikel 1:47aDe Autoriteit Financiële Markten raadpleegt de Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank, indien deze bevoegd is…
• Artikel 1:47bDe Nederlandsche Bank stelt de Autoriteit Financiële Markten in de gelegenheid advies uit te brengen alvorens zij een…
• Artikel 1:47cIndien de toezichthouder op grond van deze wet dient te oordelen over de geschiktheid van een persoon die het dagelijks…
• Artikel 1:48Indien de Nederlandsche Bank in het kader van de behandeling van een in artikel 2:3.0b, 2:3.0d, 2:3.0g, 2:3b, 2:13…
• Artikel 1:48aIndien een bank een aanvraag als bedoeld in artikel 2:13a, eerste lid, onderdeel a, heeft ingediend bij de…
• Artikel 1:48bIndien de Nederlandsche Bank voornemens is een besluit te nemen als bedoeld in artikel 3:4a, eerste of derde lid…
• Artikel 1:48cDe Nederlandsche Bank vraagt de Autoriteit Financiële Markten om advies ten behoeve van de beoordeling, bedoeld in…
• Artikel 1:49Indien een toezichthouder, eigener beweging dan wel naar aanleiding van een in kennisstelling als bedoeld in artikel…
• Artikel 1:49aDe Nederlandsche Bank en Onze Minister van Justitie en Veiligheid werken samen met het oog op de vervulling van de aan…
• Artikel 1:50Bij ministeriële regeling kunnen met het oog op een goede uitvoering van bindende EU-rechtshandelingen met betrekking…
• Artikel 1:50aBij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen met het oog op een goede uitvoering van de in de artikelen 1:24…

Afdeling 1.3.2 Samenwerking met andere lidstaten algemeen

Afdeling 1.3.3 Samenwerking met toezichthoudende instanties van staten die geen lidstaat zijn

• Artikel 1:65De toezichthouder kan aan een toezichthoudende instantie of een bij afwikkeling betrokken autoriteit van een staat die…
• Artikel 1:66Indien een herverzekeraar, levensverzekeraar of schadeverzekeraar met zetel in een staat die geen lidstaat is bij het…
• Artikel 1:67Indien een clearinginstelling of natura-uitvaartverzekeraar met zetel in een andere staat geen gevolg geeft aan een…
• Artikel 1:68De toezichthouder kan voor de uitvoering van verdragen tot uitwisseling van gegevens of inlichtingen, dan wel voor de…

Afdeling 1.3.4 Samenwerking en uitwisseling van gegevens en inlichtingen met Europese instanties

• Artikel 1:69De toezichthouder werkt samen met de Europese Commissie, de Europese toezichthoudende autoriteiten, de Europese…
• Artikel 1:70De toezichthouder kan ten behoeve van de uitvoering van zijn taak op grond van artikel 1:69 van een ieder inlichtingen…
• Artikel 1:71Met het verlenen van bijstand bij onderzoeken of inspecties als bedoeld in de artikelen 11 en 12 van de verordening…

Afdeling 1.4.1 Toezicht op de naleving

• Artikel 1:72Met het toezicht op de naleving van de bij en krachtens deze wet gestelde regels zijn belast de bij besluit van de…
• Artikel 1:73De personen, bedoeld in artikel 1:72, eerste lid, beschikken niet over de bevoegdheden, genoemd in de artikelen 5:18 en…
• Artikel 1:74De toezichthouder kan ten behoeve van de uitoefening van een taak ingevolge deze wet van een ieder inlichtingen…

Afdeling 1.4.2 Handhaving

• Artikel 1:75De toezichthouder of de Europese Centrale Bank, indien deze bevoegd is toezicht uit te oefenen op grond van de…
• Artikel 1:75aVroegtijdige interventiemaatregelen 1 De toezichthouder of, al naar gelang de bevoegdheidsverdeling op grond van de…
• Artikel 1:76De toezichthouder kan besluiten een of meer personen te benoemen als curator ten aanzien van alle of bepaalde organen…
• Artikel 1:76aDe toezichthouder of, al naar gelang de bevoegdheidsverdeling op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening…
• Artikel 1:76aaDe Nederlandsche Bank kan bij een premiepensioeninstelling een of meer bijzondere bewindvoerders benoemen om het…
• Artikel 1:76bEen ten aanzien van een in artikel 3A:2 bedoelde entiteit getroffen maatregel als bedoeld in de artikelen 1:75, eerste…
• Artikel 1:76baEen entiteit als bedoeld in artikel 3A:2, onderdelen a tot en met f, neemt in een financiële overeenkomst waarop het…
• Artikel 1:76cIndien een systeemexploitant als bedoeld in artikel 212a, onderdeel q, van de Faillissementswet een goed overdraagt met…
• Artikel 1:76dDe Autoriteit Financiële Markten kan aan een beleggingsonderneming die niet voldoet aan het ingevolge deze wet bepaalde…
• Artikel 1:77Indien een financiële onderneming van de toezichthouder of de Europese Centrale Bank een aanwijzing als bedoeld in…
• Artikel 1:77aDe Autoriteit Financiële Markten kan een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling of beheerder van een icbe…
• Artikel 1:77bDe Autoriteit Financiële Markten kan ter uitvoering van een daartoe strekkend verzoek van de Europese Autoriteit voor…
• Artikel 1:77cDe toezichthouder kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 17 van de verordening…
• Artikel 1:77dDe Autoriteit Financiële Markten kan degene die een handelsplatform exploiteert of een beleggingsonderneming met…
• Artikel 1:77eDe Autoriteit Financiële Markten kan de Rechtbank Rotterdam verzoeken om een financieel instrument uit te sluiten van…
• Artikel 1:77fDe toezichthouder kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 42 van de verordening markten voor financiële…
• Artikel 1:77gDe Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdelen d en f…
• Artikel 1:77hDe Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdelen g, h en…
• Artikel 1:77iDe Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdeel e, van de…
• Artikel 1:77jDe Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdeel j, van de…
• Artikel 1:77kDe Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdeel k, van de…
• Artikel 1:77lDe Autoriteit Financiële Markten kan, overeenkomstig het bepaalde ingevolge artikel 32, eerste lid, onderdeel l, van de…
• Artikel 1:77mDe toezichthouder kan met inachtneming van artikel 30, tweede lid, van de verordening crowdfundingdienstverleners voor…
• Artikel 1:77nDe toezichthouder kan met inachtneming van artikel 94, eerste en derde lid, en artikel 111, vijfde lid, van de…
• Artikel 1:77oDe toezichthouder kan met inachtneming van de artikelen 45, eerste lid, onderdelen h tot en met n, en 49, vierde lid…
• Artikel 1:77pDe Autoriteit Financiële Markten kan een kredietservicer of een kredietservicingaanbieder met zetel in Nederland die…
• Artikel 1:78Indien een accountant of actuaris niet of niet meer de nodige waarborgen biedt dat deze zijn taak met betrekking tot de…
• Artikel 1:79De toezichthouder kan een last onder dwangsom opleggen terzake van een overtreding van:
• Artikel 1:80De toezichthouder kan een bestuurlijke boete opleggen terzake van overtreding van:
• Artikel 1:80aDe toezichthouder kan aan de houder van een vergunning voor het uitoefenen van het bedrijf van bank als bedoeld in…
• Artikel 1:81Het bedrag van de bestuurlijke boete wordt bepaald bij algemene maatregel van bestuur, met dien verstande dat de…
• Artikel 1:82In afwijking van artikel 1:81 bedraagt de bestuurlijke boete voor een afzonderlijke overtreding van een voorschrift…
• Artikel 1:83In afwijking van artikel 1:81 of 1:82 kan de toezichthouder een bestuurlijke boete opleggen van ten hoogste driemaal…
• Artikel 1:85Indien tegen een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete bezwaar of beroep wordt aangetekend, schorst dit…
• Artikel 1:86Bij overtreding van van het gestelde in de artikelen 2:11, eerste lid, 3:5, eerste lid, 3:95, eerste lid, of 3:103…
• Artikel 1:87De toezichthouder of de Europese Centrale Bank, indien deze bevoegd is toezicht uit te oefenen op grond van de…
• Artikel 1:88De toezichthouder kan wegens overtreding van artikel 14 of artikel 15 van de verordening marktmisbruik een natuurlijk…
• Artikel 1:88aBij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld over de uitoefening van de bevoegdheden geregeld…

Afdeling 1.5.1 Geheimhoudingsplicht en uitzonderingen dienaangaande

• Artikel 1:89Het is een ieder die uit hoofde van de toepassing van deze wet of van ingevolge deze wet genomen besluiten enige taak…
• Artikel 1:90De toezichthouder kan, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij…
• Artikel 1:91De toezichthouder kan, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij…
• Artikel 1:92De toezichthouder kan, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij…
• Artikel 1:93De toezichthouder kan, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij…
• Artikel 1:93aIndien de Nederlandsche Bank ingevolge afdeling 3.6.2.
• Artikel 1:93bDe Autoriteit Financiële Markten kan, indien zij is aangewezen als contactpunt als bedoeld in artikel 79, eerste lid…
• Artikel 1:93cDe Autoriteit Financiële Markten kan, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of…
• Artikel 1:93caDe Autoriteit Financiële Markten kan, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of…
• Artikel 1:93dDe Nederlandsche Bank verstrekt eigener beweging aan Onze Minister relevante informatie met betrekking tot een aanvraag…
• Artikel 1:93eDe toezichthouder verstrekt, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen…
• Artikel 1:93fDe toezichthouder verstrekt, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen…
• Artikel 1:93gDe toezichthouder kan, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen verkregen bij…
• Artikel 1:93gaDe toezichthouder verstrekt, indien hij deelneemt aan een samenwerkingsverband als bedoeld in de Wet gegevensverwerking…
• Artikel 1:93hDe Nederlandsche Bank kan, in afwijking van artikel 1:89, eerste lid, vertrouwelijke gegevens of inlichtingen, met…

Afdeling 1.5.2 Publicatiemogelijkheden van de toezichthouders

• Artikel 1:94De toezichthouder kan met een openbare verklaring een overtreding en de naam van de overtreder openbaar maken bij een…
• Artikel 1:95De toezichthouder maakt op grond van artikel 1:94 geen gegevens openbaar, voor zover:
• Artikel 1:96De Autoriteit Financiële Markten is bevoegd tot openbaarmaking als bedoeld in artikel 32, eerste lid, onderdeel i, van…
• Artikel 1:97De toezichthouder maakt een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke sanctie ingevolge deze wet of artikel 5:20…
• Artikel 1:98Openbaarmaking op grond van artikel 1:97 wordt uitgesteld of geschiedt in zodanige vorm dat de openbaar te maken…
• Artikel 1:99Alvorens over te gaan tot openbaarmaking van gegevens die tot afzonderlijke personen herleidbaar zijn op grond van deze…
• Artikel 1:100De toezichthouder gaat pas over tot openbaarmaking op grond van deze afdeling, nadat vijf werkdagen zijn verstreken na…
• Artikel 1:100aIn afwijking van artikel 1:100, eerste en tweede lid, en van artikel 1:97, eerste lid, kan de toezichthouder op een…
• Artikel 1:101Indien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht om…

Afdeling 1.6.1 Vergunningen

• Artikel 1:102Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de wijze waarop de aanvraag…
• Artikel 1:103In afwijking van artikel 1:102, derde of zesde lid, houdt de toezichthouder de beslissing of het ontwerpbesluit op een…
• Artikel 1:104De toezichthouder kan een door hem verleende vergunning wijzigen, geheel of gedeeltelijk intrekken of beperken, dan wel…
• Artikel 1:104aDe houder van een vergunning leeft de daaraan verbonden voorschriften of beperkingen na.
• Artikel 1:105Het bij of krachtens deze afdeling met betrekking tot een vergunning bepaalde is van overeenkomstige toepassing op:
• Artikel 1:106Ter uitvoering van een daartoe strekkend bindend besluit van de Europese Commissie of van de Raad van de Europese Unie…

Afdeling 1.6.1a Verklaringen van geen bezwaar als bedoeld in de artikelen 3:95 tot en met 3:97

• Artikel 1:106aHet bij of krachtens de artikelen 1:102, eerste en tweede lid, 1:104, 1:104a en 1:106 met betrekking tot een vergunning…
• Artikel 1:106bDe Nederlandsche Bank zendt binnen twee werkdagen na ontvangst van de aanvraag van een verklaring van geen bezwaar en…
• Artikel 1:106cDe Nederlandsche Bank kan de aanvrager binnen vijftig werkdagen na de ontvangstbevestiging als bedoeld in artikel…
• Artikel 1:106dIndien de Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank de aanvraag niet binnen de beslistermijn, bedoeld in artikel…
• Artikel 1:106eDe Nederlandsche Bank kan een termijn stellen waarbinnen de verwerving of vergroting van de gekwalificeerde deelneming…

Afdeling 1.6.2 Registratie

• Artikel 1:107Er is een openbaar register dat wordt gehouden door de registerhouder en in ieder geval wordt gepubliceerd op een…
• Artikel 1:108De registerhouder houdt de in artikel 1:107 bedoelde gegevens gedurende ten minste vijf jaar voor een ieder kosteloos…
• Artikel 1:109De Nederlandsche Bank publiceert op haar website:
• Artikel 1:109aDe Autoriteit Financiële Markten houdt een lijst bij van gereglementeerde markten waarvoor Onze Minister een vergunning…
• Artikel 1:109bDe Autoriteit Financiële Markten publiceert op haar website in een taal die in de internationale financiële kringen…

Afdeling 1.6.3 Beroep

• Artikel 1:110De Autoriteit Financiële Markten en de Nederlandsche Bank worden aangewezen als verzamelende instanties als bedoeld in…

Afdeling 1.7.1 Definities en reikwijdte

• Artikel 1:111In dit hoofdstuk wordt verstaan onder:
• Artikel 1:112De afdelingen 1.7.2 en 1.7.3 zijn van toepassing op financiële ondernemingen waarop artikel 3:17, 4:14 of 4:15 van…
• Artikel 1:113Een financiële onderneming met zetel in Nederland draagt er zorg voor dat de in de afdelingen 1.7.4 tot en met 1.7.6…
• Artikel 1:114Indien een financiële onderneming met zetel in Nederland behoort tot een groep als bedoeld in artikel 24b van Boek 2…
• Artikel 1:115Het toezicht op de aan het hoofd van een groep als bedoeld in artikel 1:114 staande groepsmaatschappij wordt…
• Artikel 1:116Een financiële onderneming of de aan het hoofd van een groep als bedoeld in artikel 1:114 staande groepsmaatschappij…

Afdeling 1.7.2 Beheerst beloningsbeleid

• Artikel 1:117Een financiële onderneming waarop artikel 3:17, 4:14 of 4:15 van toepassing is, voert als onderdeel van de in die…
• Artikel 1:118Het beloningsbeleid van een financiële onderneming waarop artikel 3:17 van toepassing is, omschrijft de…
• Artikel 1:119Het beloningsbeleid van een financiële onderneming waarop artikel 4:14 of 4:15 van toepassing is, omschrijft onder…

Afdeling 1.7.3 Publicatie- en informatieverplichtingen

• Artikel 1:120Een financiële onderneming waarop artikel 1:117 van toepassing is, neemt, indien zij verplicht is een bestuursverslag…

Afdeling 1.7.4 Maximale variabele beloning

• Artikel 1:121De variabele beloning die een financiële onderneming met zetel in Nederland toekent aan een natuurlijk persoon werkzaam…
• Artikel 1:122Een financiële onderneming kan, in afwijking van artikel 1:121, eerste lid, aan een onder haar verantwoordelijkheid…
• Artikel 1:123Artikel 1:121 is tot en met 31 december 2015 niet van toepassing op de toekenning van variabele beloningen die…

Afdeling 1.7.5 Verbod op gegarandeerde variabele beloningen

• Artikel 1:124Een financiële onderneming kent aan natuurlijke personen werkzaam onder haar verantwoordelijkheid geen gegarandeerde…

Afdeling 1.7.6 Maximale vertrekvergoeding

• Artikel 1:125Een financiële onderneming keert aan een natuurlijk persoon werkzaam onder haar verantwoordelijkheid geen…

Afdeling 1.7.7 Terugvordering en aanpassing van variabele beloningen

• Artikel 1:126De bevoegdheden, bedoeld in artikel 135, zesde en achtste lid, van Boek 2 van het Burgerlijk Wetboek gelden, voor zover…
• Artikel 1:127Een financiële onderneming met zetel in Nederland beschikt over procedures en criteria betreffende de toepassing van de…

Afdeling 1.7.8 Verbod op variabele beloning bij staatssteun

• Artikel 1:128Indien een financiële onderneming in verband met de stabiliteit van het financiële stelsel steun geniet of heeft…
• Artikel 1:129Met steun aan een financiële onderneming wordt voor de toepassing van artikel 1:128 gelijkgesteld:

Afdeling 1.7.9 Retentieperiode van financiële instrumenten in vaste beloningen

• Artikel 1:130Een financiële onderneming draagt er zorg voor dat aandelen of andere financiële instrumenten waarvan de waarde…

Afdeling 2.2.a1 Uitoefenen van bedrijf van afwikkelonderneming

Afdeling 2.2.0 Uitoefenen van bedrijf van betaaldienstverlener

Afdeling 2.2.0a Uitoefenen van het bedrijf van bewaarder

Afdeling 2.2.1 Uitoefenen van bedrijf van clearinginstelling

Afdeling 2.2.1.a Uitoefenen van bedrijf van elektronischgeldinstelling

Afdeling 2.2.2 Uitoefenen van bedrijf van bank en financiële instelling

Afdeling 2.2.2a Uitoefenen van bedrijf van herverzekeraar

Afdeling 2.2.3 Uitoefenen van bedrijf van levensverzekeraar en schadeverzekeraar

Afdeling 2.2.4 Uitoefenen van bedrijf van verzekeraar met beperkte risico-omvang

Afdeling 2.2.4a Uitoefenen van bedrijf van entiteit voor risico-acceptatie

Afdeling 2.2.4b Uitoefenen van bedrijf van premiepensioeninstelling

Afdeling 2.2.4c Uitoefenen van bedrijf van wisselinstelling

Afdeling 2.2.4d Uitoefenen van bedrijf van kredietunie

Afdeling 2.2.5 Aanbieden van beleggingsobjecten

Afdeling 2.2.6 Aanbieden van krediet

Afdeling 2.2.6a Servicen van een niet-renderende kredietovereenkomst

Afdeling 2.2.7 Beheren en aanbieden van rechten van deelneming in beleggingsinstellingen en icbe’s

Afdeling 2.2.8 Adviseren over andere financiële producten dan financiële instrumenten

Afdeling 2.2.9 Bemiddelen

Afdeling 2.2.10 Herverzekeringsbemiddelen

Afdeling 2.2.11 Optreden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent

Afdeling 2.2.12 Verlenen van beleggingsdiensten, verrichten van beleggingsactiviteiten en systematische internalisatie

Afdeling 2.2.13 Bijzondere bepalingen

• Artikel 2:105De Autoriteit Financiële Markten verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in de artikelen 2:55, 2:60, 2:75…

Afdeling 2.3a.1 Uitoefenen van het bedrijf van afwikkelonderneming bijkantoor buiten Nederland

Afdeling 2.3.0 Uitoefenen van bedrijf van betaaldienstverlener

Afdeling 2.3.1 Uitoefenen van bedrijf van clearinginstelling

Afdeling 2.3.1a Uitoefenen van het bedrijf van elektronischgeldinstelling met zetel in Nederland

Afdeling 2.3.2 Uitoefenen van bedrijf van bank en financiële instelling

Afdeling 2.3.3 Uitoefenen van bedrijf van levensverzekeraar en schadeverzekeraar

Afdeling 2.3.4 Uitoefenen van bedrijf van verzekeraar met beperkte risico-omvang

Afdeling 2.3.4a Uitoefenen van bedrijf van premiepensioeninstelling

Afdeling 2.3.4b Beheren van beleggingsinstellingen en aanbieden van rechten van deelneming in beleggingsinstellingen

Afdeling 2.3.4c Servicen van een niet-renderende kredietovereenkomst

Afdeling 2.3.5 Aanbieden van rechten van deelneming in instellingen voor collectieve belegging in effecten

Afdeling 2.3.5a Bemiddelen in hypothecair krediet

Afdeling 2.3.6 Bemiddelen in verzekeringen

Afdeling 2.3.7 Herverzekeringsbemiddelen

Afdeling 2.3.8 Verlenen van beleggingsdiensten en verrichten van beleggingsactiviteiten

Afdeling 3.3.1 Verbod gebruik van het woord «bank»

• Artikel 3:7Het is een ieder verboden het woord «bank» of vertalingen of vormen daarvan te bezigen in zijn naam of bij de…

Afdeling 3.3.2 Geschiktheid, betrouwbaarheid en integriteit

Afdeling 3.3.3 Structurering en inrichting

Afdeling 3.3.4 Overige bepalingen

Afdeling 3.3.5 Minimum vermogen

Afdeling 3.3.6 Solvabiliteit en financiële positie

Afdeling 3.3.6a Kapitaalbuffer

Afdeling 3.3.6b Reclameverbod systeemrelevantiestatus

• Artikel 3:62cHet is een bank met zetel in Nederland of een bank of beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 3:62a, eerste lid…

Afdeling 3.3.7 Liquiditeit

Afdeling 3.3.7a Tijdelijke maatregelen bij verhoogd risico in het financiële stelsel

• Artikel 3:66In geval van veranderingen in de intensiteit van macroprudentieel risico of systeemrisico in het financiële stelsel met…

Afdeling 3.3.8 Technische voorzieningen

Afdeling 3.3.9 Waardering, boekhouding en rapportage

Afdeling 3.3.10 Meldingsplichten van de accountant

Afdeling 3.3.11 Gekwalificeerde deelnemingen in en door financiële ondernemingen

Afdeling 3.4.1 Ondertoezichtstelling financiële instellingen

Afdeling 3.4.2 Regime voor banken aangesloten bij een centrale kredietinstelling

• Artikel 3:111Bij ministeriële regeling kan een groep banken die blijvend is aangesloten bij een centrale kredietinstelling die…

Afdeling 3.5.1 Bijzondere maatregelen ten aanzien van banken, beleggingsondernemingen, betaalinstellingen, elektronischgeldinstellingen, financiële holdings en gemengde financiële holdings

• Artikel 3:111aDe Nederlandsche Bank kan aan een bank met zetel in Nederland of aan beleggingsonderneming onder de verordening…
• Artikel 3:111a.0De Nederlandsche Bank kan aan een beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht…
• Artikel 3:111aaOp grond van de evaluatie, bedoeld in artikel 3:18a, bepaalt de Nederlandsche Bank voor een bank of…
• Artikel 3:111aa.0Met inachtneming van artikel 41 van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen kan de Nederlandsche Bank…
• Artikel 3:111abDe Nederlandsche Bank kan aan een holding als bedoeld in artikel 3:280a die niet is ontheven van de verplichting in dat…
• Artikel 3:111acIndien een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat de consoliderende toezichthouder is van een holding als…
• Artikel 3:111adIndien de Nederlandsche Bank de consoliderende toezichthouder is van een holding als bedoeld in artikel 21 bis, eerste…
• Artikel 3:111aeDe Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank neemt een maatregel met betrekking tot een gemengde financiële…
• Artikel 3:111bEen betaalinstelling die voornemens is betaaldiensten te verlenen door tussenkomst van een betaaldienstagent, stelt de…

Afdeling 3.5.1a Portefeuilleoverdracht

Afdeling 3.5.2 Kapitaalopslag

Afdeling 3.5.3 Herstelplan, financieel kortetermijnplan en beperking van de beschikkingsbevoegdheid

Afdeling 3.5.5 Bepalingen van internationaal privaatrecht

• Artikel 3:238De verwijzingen in deze afdeling naar een lidstaat waar een financiële onderneming haar zetel heeft, worden tevens…
• Artikel 3:239Een in een andere lidstaat dan Nederland genomen beslissing tot vaststelling van een saneringsmaatregel ten aanzien van…
• Artikel 3:240De beslissing tot vaststelling van een saneringsmaatregel, de saneringsmaatregel zelf en de rechtsgevolgen van de…
• Artikel 3:241De beslissing tot vaststelling van een saneringsmaatregel laat onverlet het goederenrechtelijke recht van een…
• Artikel 3:242Ingeval een bank of een verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met beperkte risico-omvang, een zaak heeft gekocht…
• Artikel 3:243Indien degene die zowel schuldeiser als schuldenaar is van de bank of de verzekeraar, niet zijnde een verzekeraar met…
• Artikel 3:244De artikelen 3:241 tot en met 3:243 staan er niet aan in de weg dat een vordering wordt ingesteld tot nietigheid…
• Artikel 3:245In afwijking van artikel 3:240 worden de gevolgen van een saneringsmaatregel voor arbeidsovereenkomsten en andere…
• Artikel 3:246In afwijking van artikel 3:240 worden de gevolgen van een saneringsmaatregel voor een overeenkomst die het recht geeft…
• Artikel 3:247In afwijking van artikel 3:240 worden de gevolgen van een saneringsmaatregel voor de rechten van de bank of de…
• Artikel 3:248In afwijking van artikel 3:240 worden, onverminderd artikel 3:241, de gevolgen van een saneringsmaatregel voor de…
• Artikel 3:249In afwijking van artikel 3:240 wordt de rechtsgeldigheid van een rechtshandeling, onder bezwarende titel aangegaan door…
• Artikel 3:250In afwijking van artikel 3:240 worden de gevolgen van de saneringsmaatregel voor een aanhangige rechtsvordering…
• Artikel 3:251Artikel 3:240 is niet van toepassing op regels betreffende de nietigheid, de vernietigbaarheid van voor het geheel van…
• Artikel 3:252In afwijking van artikel 3:240 worden de gevolgen van een saneringsmaatregel, vastgesteld met betrekking tot een bank…
• Artikel 3:253In afwijking van artikel 3:240 worden, onverminderd artikel 3:254, de gevolgen van een saneringsmaatregel, vastgesteld…
• Artikel 3:254In afwijking van artikel 3:240 worden de gevolgen van een saneringsmaatregel, vastgesteld met betrekking tot een bank…
• Artikel 3:255De bewindvoerder uit een andere lidstaat dan Nederland waar de bank of de levensverzekeraar of schadeverzekeraar, niet…
• Artikel 3:256Voor het bewijs van aanwijzing van de bewindvoerder uit een andere lidstaat volstaat een voor eensluidend gewaarmerkt…
• Artikel 3:257Op verzoek van een bewindvoerder uit een andere lidstaat worden de gegevens met betrekking tot een saneringsmaatregel…

Afdeling 3.5.6 Beleggerscompensatiestelsel en depositogarantiestelsel

Afdeling 3.5.6a Beleggingsbeginselen en beleggingsbeleid van afwikkelondernemingen

Afdeling 3.5.7 Beleggingsbeginselen en beleggingsbeleid van premiepensioeninstellingen

• Artikel 3:267aEen premiepensioeninstelling met zetel in Nederland stelt voor elke door haar uit te voeren pensioenregeling een…
• Artikel 3:267bEen premiepensioeninstelling voert een beleggingsbeleid dat in overeenstemming is met de prudent-person regel en met…
• Artikel 3:267cIndien een premiepensioeninstelling met zetel in Nederland niet voldoet aan het ingevolge de artikelen 3:53, eerste…

Afdeling 3.5.8 Rechten wederpartij na een gebeurtenis met betrekking tot een verzekeraar

• Artikel 3:267dEen entiteit voor risico-acceptatie of verzekeraar met zetel in Nederland voert een beleggingsbeleid dat in…
• Artikel 3:267eEen verzekeraar met zetel in Nederland die voornemens is een herverzekering te sluiten met een andere verzekeraar of…

Afdeling 3.5.10 Verwijzingsportaal bankgegevens

• Artikel 3:267iBanken en andere betaaldienstverleners die rekeningen aanbieden met een IBAN identificatienummer als bedoeld in de…

Afdeling 3.6.1 Algemeen

• Artikel 3:269Een beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten of Nederlandse bank die een moederonderneming of…
• Artikel 3:269aEen onderneming die, alleen of tezamen met een andere onderneming, aan het hoofd staat van een richtlijngroep waarvan…
• Artikel 3:270De Nederlandsche Bank kan, indien zij groepstoezichthouder is, besluiten een onderneming niet in het toezicht, bedoeld…
• Artikel 3:271Artikel 3:8 is van overeenkomstige toepassing op een beleggingsholding, financiële holding, gemengde financiële holding…
• Artikel 3:272Artikel 3:9 is van overeenkomstige toepassing op een beleggingsholding, financiële holding, gemengde financiële holding…
• Artikel 3:273Een gemengde financiële holding, financiële holding of verzekeringsholding met zetel in Nederland meldt wijzigingen met…

Afdeling 3.6.1a Groepen met financiële moederholdings of gemengde financiële moederholdings

• Artikel 3:273aEen holding waaraan goedkeuring is verleend op grond van artikel 3:280b draagt zorg voor:
• Artikel 3:273bArtikel 3:273a, eerste lid, is van overeenkomstige toepassing op een bank met zetel in Nederland die is aangewezen op…
• Artikel 3:273cDe ingevolge afdeling 1.7.1 en de artikelen 3:62a en 3:269, eerste lid, op een bank of moederbank rustende…
• Artikel 3:273dEen Nederlandse moederbank, Nederlandse financiële moederholding en Nederlandse gemengde financiële moederholding treft…

Afdeling 3.6.2 Geconsolideerd toezicht op banken, beleggingsondernemingen, financiële holdings en gemengde financiële holdings

• Artikel 3:274Indien ingevolge deze afdeling op geconsolideerde basis toezicht wordt gehouden, wordt dit toezicht uitgeoefend…
• Artikel 3:275Tenzij die bevoegdheid op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht aan de Europese Centrale Bank…
• Artikel 3:276De Nederlandsche Bank houdt, tenzij die bevoegdheid op grond van de artikelen 4 en 6 van de verordening bankentoezicht…
• Artikel 3:276aIndien de Nederlandsche Bank toezicht houdt op geconsolideerde basis overeenkomstig deze afdeling en de gemengde…
• Artikel 3:277Deze afdeling is van overeenkomstige toepassing op Nederlandse banken en op beleggingsondernemingen onder de…
• Artikel 3:277aEen Nederlandse bank of een beleggingsonderneming onder de verordening kapitaalvereisten, die een dochteronderneming is…
• Artikel 3:278bIndien de Nederlandsche Bank toezicht houdt op geconsolideerde basis op een Nederlandse EU-moederbeleggingsonderneming…
• Artikel 3:278cIndien de Nederlandsche Bank op geconsolideerde basis toezicht houdt op een bank of op een beleggingsonderneming onder…
• Artikel 3:278dIndien het overleg met de betrokken toezichthoudende instanties van andere lidstaten niet binnen de termijn, bedoeld in…
• Artikel 3:279De Nederlandsche Bank kan, overeenkomstig artikel 28 van verordening (EU) nr.
• Artikel 3:280Indien een beleggingsonderneming met zetel in Nederland waaraan een vergunning als bedoeld in artikel 2:96 is verleend…
• Artikel 3:280aEen Nederlandse financiële moederholding, Nederlandse gemengde financiële moederholding, Nederlandse financiële…
• Artikel 3:280bDe Nederlandsche Bank verleent op aanvraag de goedkeuring bedoeld in artikel 3:280a indien de aanvrager aantoont dat…
• Artikel 3:280cDe Nederlandsche Bank verleent, onder gelijktijdige aanwijzing van een bank die deel uitmaakt van dezelfde groep als de…
• Artikel 3:280dIndien een toezichthoudende instantie van een andere lidstaat de consoliderende toezichthouder is van een holding, als…
• Artikel 3:280eIndien de Nederlandsche Bank de consoliderende toezichthouder is van een holding als bedoeld in artikel 21 bis, eerste…
• Artikel 3:280fDe Nederlandsche Bank of de Europese Centrale Bank neemt een besluit met betrekking tot een gemengde financiële holding…
• Artikel 3:280gEen holding waaraan goedkeuring is verleend op grond van artikel 3:280b of waaraan ontheffing is verleend op grond van…

Afdeling 3.6.3 Toezicht op verzekeraars met beperkte risico-omvang in een richtlijngroep en op herverzekeraars, levensverzekeraars en schadeverzekeraars in een verzekeringsrichtlijngroep

Afdeling 3.6.4 Prudentieel toezicht op financiële conglomeraten

Afdeling 3.6.5 Overeenkomsten voor financiële steun binnen een groep

• Artikel 3:300Deze afdeling is van toepassing op overeenkomsten die strekken tot het verlenen van financiële steun aan een partij bij…
• Artikel 3:301Een EU-moederinstelling met zetel in Nederland behoeft voor het sluiten of wijzigen van een overeenkomst voor het…
• Artikel 3:302Een EU-moederinstelling met zetel in Nederland die van de consoliderende toezichthouder goedkeuring heeft verkregen…
• Artikel 3:303Een EU-moederinstelling met zetel in Nederland brengt jaarlijks schriftelijk verslag uit aan haar algemene vergadering…
• Artikel 3:304Een beslissing van een entiteit als bedoeld in artikel 3A:2, onderdeel a tot en met f, om op grond van een overeenkomst…
• Artikel 3:305Een EU-moederinstelling met zetel in Nederland die voornemens is op grond van een overeenkomst financiële steun te…

Afdeling 3.6.6 Intermediaire EU-moederonderneming derdeland groepen

• Artikel 3:306Indien twee of meer banken waaraan een vergunning is verleend uit hoofde van artikel 8 van de richtlijn…

Afdeling 3a.1.1 Algemene bepalingen

• Artikel 3a:1Definities 1 In dit hoofdstuk en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:
• Artikel 3a:2Reikwijdte Dit hoofdstuk is van toepassing op de volgende entiteiten, met zetel in Nederland, tenzij anders is bepaald:
• Artikel 3a:3Verhouding tot toepasselijk recht Dit hoofdstuk is van toepassing op entiteiten als bedoeld in artikel 3A:2, ongeacht…
• Artikel 3a:4Afwikkelingsbesluiten andere lidstaten 1 Een besluit van een afwikkelingsautoriteit van een andere lidstaat inhoudende…
• Artikel 3a:5Afwikkelingsbesluiten van staten die geen lidstaat zijn 1 Een afwikkelingsmaatregel van een staat die geen lidstaat is…
• Artikel 3a:6Toepassing van afwikkelingsbesluiten 1 Een besluit ingevolge de afdelingen 3A.1.3, 3A.1.4 en 3A.1.5 of de artikelen 16…
• Artikel 3a:7Toepasselijk recht op waarborgen bij overgang De waarborgen, bedoeld in hoofdstuk VII van titel IV van de richtlijn…
• Artikel 3a:8Met afwikkeling belaste personen 1 Met de voorbereiding en uitvoering van besluiten ingevolge dit hoofdstuk zijn belast…

Afdeling 3a.1.2 Voorbereiding van afwikkeling

• Artikel 3a:9Afwikkelingsplan buiten SRM 1 De Nederlandsche Bank stelt overeenkomstig artikel 10 van de richtlijn herstel en…
• Artikel 3a:10Beoordeling afwikkelbaarheid buiten SRM 1 De Nederlandsche Bank beoordeelt aan de hand van artikel 15, eerste tot en…
• Artikel 3a:11Maatregelen t.a.v. afwikkelbaarheid buiten SRM 1 De Nederlandsche Bank stelt op grond van de beoordeling van de…
• Artikel 3a:11aMaatregelen t.a.v. afwikkelbaarheid binnen SRM Indien de Afwikkelingsraad of de Nederlandsche Bank op grond van artikel…
• Artikel 3a:11bVerbieden van bepaalde uitkeringen binnen SRM 1 Indien een entiteit als bedoeld in artikel 3A:2 voldoet aan het…
• Artikel 3a:11cVerbieden van bepaalde uitkeringen buiten SRM Artikel 3A:11b is van overeenkomstige toepassing op…
• Artikel 3a:12Vermogen tot uitgifte kernkapitaal- en eigendomsinstrumenten Een entiteit is te allen tijde in staat…
• Artikel 3a:13Contractuele afwikkelbaarheidsclausule 1 Een entiteit als bedoeld in artikel 3A:2, onderdelen a tot en met f, neemt in…
• Artikel 3a:13aOnuitvoerbaarheid verplichtingen 1 Indien een entiteit als bedoeld in artikel 3A:2, onderdelen a tot en met f…
• Artikel 3a:13bNiet-onuitvoerbaarheid verplichtingen 1 Indien de Nederlandsche Bank van oordeel is dat het opnemen van de bepaling in…
• Artikel 3a:13cBeoordeling gevolgen voor afwikkelbaarheid 1 Indien de Nederlandsche Bank vaststelt dat binnen een categorie…
• Artikel 3a:13dNiet-meegerekende verplichtingen Indien een entiteit moet voldoen aan de verplichting, bedoeld in artikel 3A:13, eerste…
• Artikel 3a:13eAanwijzing categorieën passiva De Nederlandsche Bank kan categorieën passiva aanwijzen ten aanzien waarvan een entiteit…
• Artikel 3a:14MREL voor entiteiten buiten SRM 1 Een entiteit als bedoeld in artikel 3A:2, onderdeel b tot en met f, die niet valt…
• Artikel 3a:15Vaststellen MREL op instructie De Nederlandsche Bank kan ter uitvoering van een instructie als bedoeld in artikel 12…
• Artikel 3a:16Vaststelling MREL op entiteiten die zelf geen af te wikkelen entiteiten zijn De Nederlandsche Bank kan besluiten…

Afdeling 3a.1.3 Besluit tot afwikkeling of tot afschrijving en omzetting kapitaalinstrumenten en in aanmerking komende passiva

Afdeling 3a.1.4 Afschrijving en omzetting van kapitaalinstrumenten en in aanmerking komende passiva

• Artikel 3a:21Afschrijving en omzetting 1 De Nederlandsche Bank kan ter uitvoering van een besluit op grond van artikel 21 van de…
• Artikel 3a:22Uitgifte kernkapitaal- of eigendomsinstrumenten 1 De Nederlandsche Bank kan voorschrijven dat een entiteit…
• Artikel 3a:23Regeling gevolgen besluiten 1 De Nederlandsche Bank bepaalt in haar besluiten op grond van artikel 3A:21 of 3A:22 nader:
• Artikel 3a:24Vermindering hoofdsom kapitaalinstrumenten en in aanmerking komende passiva Bij vermindering van de hoofdsom van een…
• Artikel 3a:25Volledige of gedeeltelijke afschrijving 1 Onverminderd artikel 3A:25a wordt, indien de Nederlandsche Bank op grond van…
• Artikel 3a:25aVerhoging verminderde hoofdsom 1 De Nederlandsche Bank kan, indien na toepassing van artikel 3A:21 op basis van een…
• Artikel 3a:26Gekwalificeerde deelneming 1 De Nederlandsche Bank verricht de beoordeling van de aanvraag van een verklaring van geen…

Afdeling 3a.1.5 Afwikkeling

• Artikel 3a:27Toepassingsbereik 1 Deze afdeling is van toepassing indien een besluit tot afwikkeling wordt genomen op grond van…

Afdeling 3a.1.6 Rechtsbescherming

• Artikel 3a:64Bijzondere procedureregels 1 In afwijking van artikel 6:7 van de Algemene wet bestuursrecht, bedraagt de termijn voor…
• Artikel 3a:65Rechtsvermoeden Bij de beoordeling van een verzoek tot het treffen van een voorlopige voorziening als bedoeld in…
• Artikel 3a:66Instandlating rechtsgevolgen De bestuursrechter geeft, indien een beroep tegen een besluit ingevolge de afdelingen…
• Artikel 3a:67Toepasselijk recht De gronden waarop wordt opgekomen tegen de toepassing van een met een afwikkelingsmaatregel…

Afdeling 3a.1.7 Financiering van afwikkeling

Afdeling 3a.2.1 Algemene bepalingen

• Artikel 3a:77Definities In dit hoofdstuk en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:
• Artikel 3a:78Reikwijdte Dit hoofdstuk is van toepassing op de volgende entiteiten, met zetel in Nederland, tenzij anders is bepaald:
• Artikel 3a:79Verhouding tot toepasselijk recht Dit hoofdstuk is van toepassing op entiteiten als bedoeld in artikel 3A:78, ongeacht…
• Artikel 3a:80Toepassing van afwikkelingsbesluiten 1 Een besluit ingevolge dit hoofdstuk alsmede de voorbereiding en uitvoering…

Afdeling 3a.2.2 Voorbereiding van afwikkeling

• Artikel 3a:81Afwikkelingsplan 1 De Nederlandsche Bank stelt een afwikkelingsplan vast voor een verzekeraar, niet zijnde een…
• Artikel 3a:82Beoordeling afwikkelbaarheid 1 De Nederlandsche Bank beoordeelt bij het opstellen van een afwikkelingsplan de mate…
• Artikel 3a:83Maatregelen ten aanzien van afwikkelbaarheid 1 Indien de Nederlandsche Bank bij de beoordeling, bedoeld in artikel…

Afdeling 3a.2.3 Besluit tot afwikkeling

• Artikel 3a:84Doelstellingen van afwikkeling De Nederlandsche Bank past afwikkelingsmaatregelen toe met inachtneming van de volgende…
• Artikel 3a:85Besluit tot afwikkeling 1 De Nederlandsche Bank besluit tot afwikkeling van een verzekeraar, indien wordt voldaan aan…
• Artikel 3a:86Groepsafwikkeling 1 De Nederlandsche Bank besluit tot afwikkeling van een groep indien door de verzekeraar en de…
• Artikel 3a:87Afwikkeling bijkantoren derde landen De Nederlandsche Bank kan besluiten tot afwikkeling van een bijkantoor in…
• Artikel 3a:88Geen grotere verliezen dan bij faillissement 1 Indien de Nederlandsche Bank een besluit neemt als bedoeld in de…
• Artikel 3a:89Ex ante waardering 1 Alvorens een besluit te nemen als bedoeld in de artikelen 3A:85, 3A:86 of 3A:87, draagt de…
• Artikel 3a:90Periodieke herwaardering De Nederlandsche Bank draagt er zorg voor dat de waardering, bedoeld in artikel 3A:89, eerste…
• Artikel 3a:91Ex Post waardering 1 Nadat de Nederlandsche Bank een besluit als bedoeld in artikel 3A:85, 3A:86 of 3A:87 heeft…

Afdeling 3a.2.4 Afwikkeling

• Artikel 3a:92Toepassingsbereik Deze afdeling is van toepassing indien een besluit tot afwikkeling wordt genomen op grond van de…

Afdeling 3a.2.5 Rechtsbescherming

• Artikel 3a:135Bijzondere procedureregels 1 In afwijking van artikel 6:7 van de Algemene wet bestuursrecht, bedraagt de termijn voor…
• Artikel 3a:136Rechtsvermoeden Bij de beoordeling van een verzoek tot het treffen van een voorlopige voorziening als bedoeld in…
• Artikel 3a:137Instandlating rechtsgevolgen De bestuursrechter geeft, indien een beroep tegen een besluit ingevolge dit hoofdstuk, met…

Afdeling 3a.2.6 Financiering

• Artikel 3a:138Financieringsregeling 1 Ten behoeve van de financiering van afwikkeling van verzekeraars kunnen bijdragen worden…

Afdeling 4.1.1 Reikwijdte

• Artikel 4:1Dit deel is, voor zover niet anders is bepaald, van toepassing op:
• Artikel 4:2Met uitzondering van de artikelen 4:36 en 4:37 is dit deel niet van toepassing op het aanbieden van krediet door een…
• Artikel 4:2aHet ingevolge dit deel bepaalde is niet van toepassing op het in de uitoefening van een beroep of bedrijf als…
• Artikel 4:2cMet uitzondering van afdeling 4.2.4, de paragrafen 4.3.1.8 en 4.3.8.1.
• Artikel 4:2dMet uitzondering van de artikelen 4:19, 4:22, 4:33, 4:34 en 4:35 is dit deel niet van toepassing op financiële diensten…
• Artikel 4:2eHet bij of krachtens de artikelen 4:9, derde lid, 4:11, eerste en derde tot en vijfde lid, 4:14, eerste en tweede lid…
• Artikel 4:2fDit deel, met uitzondering van artikel 4:9, tweede, vierde en vijfde lid, is niet van toepassing op bemiddelaars in…

Afdeling 4.1.2 Bijzondere bepalingen

• Artikel 4:3Het is een ieder verboden in Nederland of vanuit Nederland in een andere lidstaat als dienst van de…
• Artikel 4:4Indien een financiële onderneming die geen door de Autoriteit Financiële Markten verleende vergunning heeft de…
• Artikel 4:4aDe Autoriteit Financiële Markten kan aan een beleggingsonderneming met systematische interne afhandeling een verbod…
• Artikel 4:5Voor de toepassing van het bepaalde ingevolge dit deel met betrekking tot het verlenen van financiële diensten, met…
• Artikel 4:6Een aanbieder of een bemiddelaar in verzekeringen die niet langer verantwoordelijk is voor een verbonden bemiddelaar…
• Artikel 4:6aEen onderneming die, alleen of samen met een andere onderneming, aan het hoofd staat van een groep waartoe een…

Afdeling 4.1.3 Vrijstelling

• Artikel 4:7Bij ministeriële regeling kan vrijstelling worden geregeld van het ingevolge dit deel bepaalde.

Afdeling 4.2.1 Geschiktheid, betrouwbaarheid en integriteit

• Artikel 4:8Deze afdeling is niet van toepassing op:
• Artikel 4:9Het dagelijks beleid van een beheerder van een beleggingsinstelling, beleggingsmaatschappij, beheerder van een icbe…
• Artikel 4:9.0aDe samenstelling en het functioneren van het bestuur van een beleggingsonderneming en, voor zover aanwezig, van het…
• Artikel 4:9aEr is een informatiesysteem inzake beroepskwalificaties, beheerd door Onze Minister.
• Artikel 4:9cArtikel 4:9, tweede, vierde en vijfde lid, is niet van toepassing op werknemers die werken voor het in een andere…
• Artikel 4:10Het beleid van een beheerder van een beleggingsinstelling, beleggingsmaatschappij, beheerder van een icbe, maatschappij…
• Artikel 4:11Een beheerder van een icbe, icbe, beleggingsonderneming, bewaarder, kredietservicer of pensioenbewaarder voert een…

Afdeling 4.2.2 Structurering en inrichting

• Artikel 4:12De artikelen 4:13, 4:14, 4:15a, 4:16 en 4:17 zijn niet van toepassing op beheerders van icbe’s met zetel in een andere…
• Artikel 4:13Een beheerder van een beleggingsinstelling, beheerder van een icbe, beleggingsmaatschappij, maatschappij voor…
• Artikel 4:14Een beheerder van een beleggingsinstelling, een beheerder van een icbe, beleggingsinstelling, icbe…
• Artikel 4:14aEen centrale effectenbewaarinstelling als bedoeld in de verordening centrale effectenbewaarinstellingen beschikt over…
• Artikel 4:15Een financiëledienstverlener die niet het bedrijf van financiële instelling, bank of verzekeraar uitoefent, richt de…
• Artikel 4:15aEen beheerder van een beleggingsinstelling, beleggingsmaatschappij, beheerder van een icbe, maatschappij voor…
• Artikel 4:16Indien een financiële onderneming werkzaamheden uitbesteedt aan een derde, draagt die financiële onderneming er zorg…
• Artikel 4:17Een beheerder van een icbe, beleggingsonderneming die beleggingsdiensten verleent, een betaaldienstverlener…

Afdeling 4.2.3 Zorgvuldige dienstverlening

• Artikel 4:18Deze afdeling is niet van toepassing op:
• Artikel 4:18aEen beleggingsonderneming kwalificeert haar cliënten als in aanmerking komende tegenpartij, professionele belegger of…
• Artikel 4:18bDe artikelen 4:19, eerste en derde lid, 4:20, vierde en vijfde lid, 4:22, tweede tot en met vierde lid, 4:23, 4:24…
• Artikel 4:18cEen beheerder van een beleggingsinstelling of beleggingsonderneming kan een niet-professionele belegger op diens…
• Artikel 4:18dEen beheerder van een beleggingsinstelling of beleggingsonderneming kan een cliënt die professionele belegger is op…
• Artikel 4:18eEen beheerder van een beleggingsinstelling of beleggingsonderneming legt gedragsregels en procedures vast met…
• Artikel 4:19Een financiële onderneming draagt er zorg voor dat de door of namens haar verstrekte of beschikbaar gestelde informatie…
• Artikel 4:20Voorafgaand aan het adviseren, het verlenen van een beleggingsdienst, het verlenen van een nevendienst of de…
• Artikel 4:21Indien een financiëledienstverlener een financiële dienst verleent door tussenkomst van een bemiddelaar, gevolmachtigde…
• Artikel 4:22Bij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de…
• Artikel 4:22.0aEen aanbieder van krediet, bank, beleggingsonderneming, betaaldienstverlener of elektronischgeldinstelling die…
• Artikel 4:22aVoorafgaand aan de totstandkoming van een overeenkomst van verzekering stelt een financiëledienstverlener op basis van…
• Artikel 4:23Indien een financiële onderneming een consument of, indien het een financieel instrument of verzekering betreft, cliënt…
• Artikel 4:23aEen beleggingsonderneming die een beleggingsdienst als bedoeld in artikel 1:1, met uitzondering van de onderdelen e en…
• Artikel 4:23bIndien een beleggingsonderneming een niet-professionele belegger adviseert of een individueel vermogen beheert voor een…
• Artikel 4:24Indien een financiële onderneming zonder daarbij tevens te adviseren een andere beleggingsdienst dan het beheren van…
• Artikel 4:24aEen financiëledienstverlener neemt op zorgvuldige wijze de gerechtvaardigde belangen van de consument of begunstigde in…
• Artikel 4:25Een financiële onderneming houdt zich bij de behandeling van de deelnemer, de consument of, indien het een financieel…
• Artikel 4:25aBij of krachtens algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot:
• Artikel 4:25bVoorafgaand aan het verlenen van een financiële dienst inzake een financieel product, ter zake waarvan een verbod geldt…
• Artikel 4:25cIndien een beleggingsonderneming van een andere beleggingsonderneming de opdracht krijgt om beleggingsdiensten of…
• Artikel 4:25dEen betaaldienstverlener neemt bij het uitoefenen van zijn bedrijf Titel 7B van Boek 7 van het Burgerlijk Wetboek in…
• Artikel 4:25eDe Autoriteit Financiële Markten kan een financiële onderneming waaraan een bestuurlijke sanctie of maatregel als…

Afdeling 4.2.4 Meldingsplichten

• Artikel 4:26Een financiële onderneming meldt wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolge artikel 2:3.0d, eerste…
• Artikel 4:26aEen datarapporteringsdienstverlener meldt wijzigingen met betrekking tot onderwerpen waarover ingevolge artikel 2:104b…
• Artikel 4:27Een accountant die het onderzoek uitvoert van de jaarrekening van een afwikkelonderneming met zetel in Nederland, een…

Afdeling 4.2.4a Kennisgevingsverplichtingen

• Artikel 4:27aEen centrale tegenpartij geeft de Autoriteit Financiële Markten schriftelijk kennis van het voornemen tot een…
• Artikel 4:27bEen bank met zetel in Nederland stelt de Autoriteit Financiële Markten halfjaarlijks in kennis van de rechten van een…

Afdeling 4.3.1 Aanbieden

Afdeling 4.3.3 Bemiddelen

Afdeling 4.3.4 Herverzekeringsbemiddelen

• Artikel 4:76Een herverzekeringsbemiddelaar beschikt over een beroepsaansprakelijkheidsverzekering of een daarmee vergelijkbare…

Afdeling 4.3.4a Verlenen van afwikkeldiensten

• Artikel 4:76aEen afwikkelonderneming biedt eerlijke en vrije toegang tot haar diensten en systemen op basis van objectieve…
• Artikel 4:76bEen afwikkelonderneming draagt zorg voor het tijdig en efficiënt verlenen van haar diensten.
• Artikel 4:76cEen afwikkelonderneming maakt gebruik van internationaal aanvaarde communicatieprocedures en -standaarden ter…
• Artikel 4:76dEen afwikkelonderneming biedt de betaaldienstverleners waarmee zij een overeenkomst heeft gesloten, inzicht in de…

Afdeling 4.3.5 Optreden als clearinginstelling

• Artikel 4:77De voorwaarden die een clearinginstelling hanteert voor toelating van cliënten zijn objectief en openbaar.
• Artikel 4:78Bij algemene maatregel van bestuur kunnen regels worden gesteld met betrekking tot de informatieverstrekking door een…

Afdeling 4.3.6 Optreden als gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent

• Artikel 4:79De aan een gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent te verlenen volmacht of ondervolmacht wordt schriftelijk…
• Artikel 4:80De beëindiging van een volmacht van een gevolmachtigde agent heeft geen werking tegen derden tot het tijdstip waarop de…
• Artikel 4:81Het bepaalde in artikel 4:80 met betrekking tot een gevolmachtigde agent is van overeenkomstige toepassing op een…

Afdeling 4.3.6a Servicen van een niet-renderende kredietovereenkomst en optreden als kredietkoper

Afdeling 4.3.7 Verlenen van beleggingsdiensten, verrichten van beleggingsactiviteiten en systematische interne afhandeling

Afdeling 4.3.7a Verzekeringen met een beleggingscomponent

• Artikel 4:91qHet bij of krachtens de artikelen 4:88, eerste tot en met derde lid, en 4:89, eerste en vijfde lid, bepaalde is van…

Afdeling 4.3.8 Onderlinge verhouding financiële ondernemingen

Afdeling 5.1a.1 Afdeling 5.1a.1 Informatieverplichtingen voor uitgevende instellingen waarvan effecten zijn toegelaten tot de handel op een gereglementeerde markt en waarvan Nederland lidstaat van herkomst is

Afdeling 5.1a.2 Regels voor uitgevende instellingen met Nederland als lidstaat van herkomst

Afdeling 5.1a.3 Algemeenverkrijgbaarstelling informatie bij andere lidstaat van herkomst

• Artikel 5:25qEen uitgevende instelling met een andere lidstaat van herkomst waarvan effecten zijn toegelaten tot de handel op een in…

Afdeling 5.1a.4 Toezicht op de naleving, vrijstellingen, ontheffingen en nadere regels

• Artikel 5:25rIndien de Autoriteit Financiële Markten op grond van artikel 5:16 van de Algemene wet bestuursrecht inlichtingen van…
• Artikel 5:25sArtikel 1:75, eerste lid, is van overeenkomstige toepassing ten aanzien van een uitgevende instelling of persoon die…
• Artikel 5:25tGegevens die de Autoriteit Financiële Markten heeft ontvangen van een toezichthoudende instantie van een andere…
• Artikel 5:25uBij ministeriële regeling kan vrijstelling worden verleend van de artikelen 5:25c en 5:25d aan uitgevende instellingen…
• Artikel 5:25vUitgevende instellingen met zetel in een staat die geen lidstaat is en waarvan Nederland lidstaat van herkomst is…
• Artikel 5:25wBij algemene maatregel van bestuur kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot in dit hoofdstuk geregelde…

Afdeling 5.2.1 Toegang tot de Nederlandse financiële markten voor marktexploitanten

• Artikel 5:25xIn dit hoofdstuk en de daarop berustende bepalingen wordt onder gereglementeerde markt mede verstaan een platform voor…
• Artikel 5:26Het is verboden in Nederland zonder een daartoe door Onze Minister verleende vergunning een gereglementeerde markt te…
• Artikel 5:27Onze Minister verleent op aanvraag een vergunning als bedoeld in artikel 5:26, eerste lid, indien de aanvrager aantoont…

Afdeling 5.2.2 Het exploiteren of beheren van een gereglementeerde markt

• Artikel 5:28Voor de toepassing van het ingevolge deze afdeling bepaalde wordt onder «marktexploitant» verstaan:
• Artikel 5:29Het dagelijks beleid van een marktexploitant wordt bepaald door personen die geschikt zijn in verband met de…
• Artikel 5:29aDe samenstelling en het functioneren van het bestuur van een marktexploitant en, voor zover aanwezig, van het orgaan…
• Artikel 5:30Een marktexploitant zorgt ervoor dat de gereglementeerde markt:
• Artikel 5:30aEen marktexploitant zorgt ervoor dat de door hem geëxploiteerde gereglementeerde markt zijn operationele weerbaarheid…
• Artikel 5:30bEen marktexploitant zorgt ervoor dat de door hem geëxploiteerde gereglementeerde markt:
• Artikel 5:30cEen marktexploitant die op een door hem geëxploiteerde gereglementeerde markt directe elektronische toegang toestaat:
• Artikel 5:30dEen marktexploitant past met inachtneming van de ingevolge artikel 49, derde en vierde lid, van de richtlijn markten…
• Artikel 5:30eEen marktexploitant en deelnemers aan of leden van de door hem geëxploiteerde gereglementeerde markt synchroniseren de…
• Artikel 5:31Indien een marktexploitant werkzaamheden uitbesteedt aan een derde, draagt de marktexploitant er zorg voor dat deze…
• Artikel 5:32Een marktexploitant stelt effectieve regels en procedures vast om er regelmatig op toe te zien of de leden van of…
• Artikel 5:32aEen marktexploitant stelt met inachtneming van de ingevolge artikel 51, zesde lid, van de richtlijn markten voor…
• Artikel 5:32bEen marktexploitant zorgt voor op objectieve criteria gebaseerde, transparante en niet-discriminerende regels met…
• Artikel 5:32cAls lid van of deelnemer aan een gereglementeerde markt ten behoeve waarvan een vergunning als bedoeld in artikel 5:26…
• Artikel 5:32dHet is verboden, anders dan na verkregen verklaring van geen bezwaar, een gekwalificeerde deelneming te houden, te…
• Artikel 5:32eEen marktexploitant biedt beleggingsondernemingen met zetel in een andere lidstaat die een door de toezichthoudende…
• Artikel 5:32fEen marktexploitant die voornemens is om in een andere lidstaat passende voorzieningen te treffen waardoor in die…
• Artikel 5:32gEen marktexploitant kan de handel op een door hem geëxploiteerde gereglementeerde markt in een financieel instrument…
• Artikel 5:32kEen marktexploitant maakt de prijs, de omvang en het tijdstip van de via de gereglementeerde markt uitgevoerde…
• Artikel 5:32lEen marktexploitant: a.
• Artikel 5:32mEen marktexploitant zal de gebruikmaking van systemen voor de afwikkeling van de op de betrokken gereglementeerde…

Afdeling 5.3.1 Inleidende bepaling

• Artikel 5:33In dit hoofdstuk en de daarop berustende bepalingen wordt, indien van toepassing in afwijking van artikel 1:1, verstaan…

Afdeling 5.3.2 Meldingen door uitgevende instellingen betreffende het kapitaal en de stemmen

• Artikel 5:34Een uitgevende instelling meldt onverwijld aan de Autoriteit Financiële Markten het totaal van de wijzigingen van haar…
• Artikel 5:35Een uitgevende instelling meldt onverwijld aan de Autoriteit Financiële Markten elke wijziging in haar stemmen die niet…
• Artikel 5:36Een naamloze vennootschap naar Nederlands recht of een rechtspersoon die is opgericht naar het recht van een staat die…
• Artikel 5:37Bij algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de gegevens die bij een melding als bedoeld…

Afdeling 5.3.3 Meldingen door aandeelhouders en andere stemgerechtigden betreffende wijzigingen in zeggenschap en kapitaalbelang

• Artikel 5:38Een ieder die de beschikking krijgt of verliest over aandelen als bedoeld in artikel 5:33, eerste lid, onderdeel b…
• Artikel 5:39Een ieder wiens percentage van het kapitaal of van de stemmen waarover hij beschikt, naar hij weet of behoort te weten…
• Artikel 5:40Een ieder die de beschikking krijgt of verliest over een of meer aandelen met een bijzonder statutair recht inzake de…
• Artikel 5:42Een ieder die ophoudt een gecontroleerde onderneming te zijn en die beschikt over een substantiële deelneming of een of…
• Artikel 5:43Een ieder die op het tijdstip waarop een naamloze vennootschap naar Nederlands recht een uitgevende instelling wordt…
• Artikel 5:44Bij algemene maatregel van bestuur worden regels gesteld met betrekking tot de gegevens die bij een melding als bedoeld…

Afdeling 5.3.4 Bijzondere bepalingen en uitzonderingen op de meldingsplicht betreffende wijzigingen in zeggenschap en kapitaalbelang

• Artikel 5:45Iemand beschikt over de aandelen die hij houdt, alsmede over de stemmen die hij kan uitbrengen als houder van aandelen.
• Artikel 5:46De verplichtingen, bedoeld in afdeling 5.3.3, zijn, voorzover de aandelen en de daaraan verbonden stemmen in de…
• Artikel 5:46aDe verplichtingen, bedoeld in de artikelen 5:38, derde lid, en 5:39, tweede lid, zijn niet van toepassing op:
• Artikel 5:47Met betrekking tot aandelen of stemmen in een rechtspersoon als bedoeld in artikel 5:33, eerste lid, onderdeel a, onder…

Afdeling 5.3.5 Meldingen door bestuurders en commissarissen betreffende zeggenschap en kapitaalbelang

• Artikel 5:48In dit artikel en de daarop berustende bepalingen wordt, in afwijking van artikel 5:33, eerste lid, onderdeel a, onder…

Afdeling 5.3.6 Registratie van meldingen

• Artikel 5:49Behoudens het bepaalde in het derde lid, doet de Autoriteit Financiële Markten, nadat zij een melding heeft ontvangen…

Afdeling 5.3.7 Overige regels

• Artikel 5:50Indien een uitgevende instelling, op grond van een mededeling als bedoeld in artikel 5:49, tweede lid, of derde lid…
• Artikel 5:51De Autoriteit Financiële Markten kan degene die een onjuiste melding heeft gedaan of ten onrechte geen melding heeft…
• Artikel 5:52Indien een melding waartoe dit hoofdstuk verplicht niet overeenkomstig dit hoofdstuk is gedaan, kan de rechtbank van de…

Afdeling 5.5.1 Regels omtrent verplichte biedingen

• Artikel 5:70Een ieder die alleen of tezamen met personen met wie in onderling overleg wordt gehandeld, rechtstreeks of middellijk…
• Artikel 5:71Artikel 5:70, eerste lid, is niet van toepassing op degene die:
• Artikel 5:72De verplichting tot het uitbrengen van een openbaar bod vervalt indien degene op wie zij rust overwegende zeggenschap…
• Artikel 5:72aDegene die overwegende zeggenschap verkrijgt in een vennootschap als bedoeld in artikel 5:70, eerste lid, doet daarover…
• Artikel 5:73Indien artikel 5:70 wordt overtreden legt de ondernemingskamer van het gerechtshof Amsterdam op verzoek van de…

Afdeling 5.5.2 Uitbrengen van een openbaar bod en de bevoegdheid tot goedkeuren van een biedingsbericht

• Artikel 5:74Het is verboden een openbaar bod uit te brengen op effecten die zijn toegelaten tot de handel op een gereglementeerde…

Afdeling 5.5.3 Voorschriften indien de Autoriteit Financiële Markten bevoegd is het biedingsbericht goed te keuren

• Artikel 5:75Deze afdeling is van toepassing op openbare biedingen terzake waarvan de Autoriteit Financiële Markten ingevolge…
• Artikel 5:76De Autoriteit Financiële Markten keurt een biedingsbericht goed indien het voldoet aan bij algemene maatregel van…
• Artikel 5:77De Autoriteit Financiële Markten maakt binnen tien werkdagen na ontvangst van de aanvraag van goedkeuring van het…
• Artikel 5:78Binnen zes werkdagen nadat een besluit houdende goedkeuring aan hem bekend is gemaakt, brengt de bieder zijn bod uit…

Afdeling 5.5.4 Aanvullende voorschriften, vrijstelling en ontheffing

• Artikel 5:78aDe artikelen 5:79, 5:80a en 5:80b zijn van toepassing op openbare biedingen ter zake waarvan de Autoriteit Financiële…
• Artikel 5:79Indien de bieder zijn openbaar bod gestand heeft gedaan, is het hem gedurende een periode van een jaar nadat het…
• Artikel 5:80Artikel 1:75, eerste lid, is van overeenkomstige toepassing ten aanzien van een bieder of doelvennootschap, indien die…
• Artikel 5:80aDegene die verplicht is een openbaar bod uit te brengen brengt dit uit tegen een billijke prijs.
• Artikel 5:80bIndien de verplichting bestaat tot het uitbrengen van een openbaar bod, kan de ondernemingskamer van het gerechtshof…
• Artikel 5:81Bij algemene maatregel van bestuur kan vrijstelling worden verleend van het bij of krachtens artikel 5:70 bepaalde.
• Artikel 5:82Een krachtens artikel 5:71, tweede lid, 5:76, tweede lid, 5:80a, derde of vierde lid, of 5:80b, vijfde lid…
• Artikel 5:83Een ontheffing van het verbod, bedoeld in artikel 6a, eerste lid, van de Wet toezicht effectenverkeer 1995 of de…

Afdeling 5.6a.1 Inleidende bepalingen

• Artikel 5:87aVoor de toepassing van dit hoofdstuk wordt, voor zover nodig in afwijking van artikel 1:1, verstaan onder:
• Artikel 5:87bArtikel 1:25 is niet van toepassing op dit hoofdstuk.

Afdeling 5.6a.2 Betrokkenheidsbeleid van institutionele beleggers en vermogensbeheerders, beleggingsstrategie van institutionele beleggers en overeenkomsten met vermogensbeheerders

• Artikel 5:87cEen institutionele belegger of vermogensbeheerder heeft een betrokkenheidsbeleid en maakt dit beleid openbaar op zijn…
• Artikel 5:87dEen institutionele belegger maakt openbaar op welke wijze de belangrijkste elementen van zijn beleggingsstrategie zijn…

Afdeling 5.6a.3 Transparantie vermogensbeheerders en stemadviseurs

• Artikel 5:87eEen vermogensbeheerder informeert de institutionele belegger waarmee hij een overeenkomst inzake het beheer van…
• Artikel 5:87fEen stemadviseur op wie een gedragscode van toepassing is, maakt een verwijzing naar de gedragscode openbaar en doet…

Afdeling 5.9.1 Positielimieten

• Artikel 5:89.0aIn deze afdeling wordt onder cruciaal of significant grondstoffenderivaat verstaan:
• Artikel 5:89aDe Autoriteit Financiële Markten stelt overeenkomstig de berekeningsmethode, bedoeld in artikel 57, derde lid, aanhef…
• Artikel 5:89bHet is een persoon niet toegestaan op enig moment een nettopositie in een financieel instrument als bedoeld in artikel…
• Artikel 5:89cIndien een landbouwgrondstoffenderivaat of een cruciaal of significant grondstoffenderivaat dat gebaseerd is op…
• Artikel 5:89dDe Autoriteit Financiële Markten kan in geval van bijzondere omstandigheden positielimieten vaststellen die…

Afdeling 5.9.2 Positiebeheerscontroles

• Artikel 5:89eEen beleggingsonderneming of marktexploitant die een in Nederland gelegen handelsplatform exploiteert of beheert waarop…

Afdeling 5.9.3 Rapportages

• Artikel 5:89fEen beleggingsonderneming of marktexploitant die een in Nederland gelegen handelsplatform exploiteert of beheert waarop…
• Artikel 5:89gEen beleggingsonderneming die buiten een handelsplatform handelt in grondstoffenderivaten, emissierechten of van…
• Artikel 5:89gaHet rapport, bedoeld in artikel 5:89f, eerste lid, en de uitsplitsingen, bedoeld in de artikelen 5:89f, derde lid, en…
• Artikel 5:89hEen deelnemer of lid van een gereglementeerde markt of een multilaterale handelsfaciliteit en een cliënt van een…

Afdeling 5.9.4 Aanvullende toezichtbevoegdheden

• Artikel 5:89iDe Autoriteit Financiële Markten kan een persoon door middel van het geven van een aanwijzing verplichten om met…