Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme

Wwft

Geldende tekst van alle 92 artikelen, ingedeeld volgens het BWB-wettenregister.

Inhoudsopgave

Hoofdstuk 1 Inleidende bepalingen

§ 1.1 Begrips- en reikwijdtebepalingen

Artikel 1In deze wet en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:
Artikel 1aDeze wet is van toepassing op banken en andere financiële ondernemingen, alsmede op de ingevolge het vierde lid…
Artikel 1bBij regeling van Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid kunnen instellingen als…
Artikel 1cOnze Minister van Financiën kan, in bij algemene maatregel van bestuur te bepalen gevallen, ontheffing verlenen van de…
Artikel 1dMet de uitvoering en handhaving van deze wet zijn belast:
Artikel 1eBij regeling van Onze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid kunnen banken die deel…

§ 1.2 Risicomanagement

Artikel 1fHet is verboden voor instellingen als bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdelen i, k en n, in of vanuit Nederland…
Artikel 2Een instelling met een bijkantoor of een meerderheidsdochteronderneming in een staat die geen lidstaat is en waar de…
Artikel 2aTer voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme verricht een instelling cliëntenonderzoek en meldt zij…
Artikel 2bEen instelling neemt maatregelen om haar risico’s op witwassen en financieren van terrorisme vast te stellen en te…
Artikel 2cEen instelling beschikt over gedragslijnen, procedures en maatregelen om de risico’s op witwassen en financieren van…
Artikel 2dIndien het dagelijks beleid van een instelling wordt bepaald door twee of meer personen, wijst een instelling één van…

§ 1.3 Groepen

Artikel 2eEen instelling als bedoeld in artikel 1a, derde lid, onderdeel b, e of k, met hoofdkantoor in een andere lidstaat en…
Artikel 2fEen instelling die deel uitmaakt van een groep past de op het niveau van de groep geldende gedragslijnen en procedures…

Hoofdstuk 2 Bepalingen betreffende cliëntenonderzoek

§ 2.1 Cliëntenonderzoek

Artikel 3Een instelling verricht ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme cliëntenonderzoek.
Artikel 3aIn aanvulling op artikel 3, tweede tot en met vierde lid, stelt het cliëntenonderzoek een bank of andere financiële…
Artikel 4Een instelling voldoet aan artikel 3, tweede lid, onderdelen a en b, en indien van toepassing het derde en vierde lid…
Artikel 5Onverminderd artikel 4 is het een instelling verboden een zakelijke relatie aan te gaan met of een transactie uit te…

§ 2.2 Vereenvoudigd cliëntenonderzoek

Artikel 6In afwijking van artikel 3, tweede tot en met vierde lid, kan een instelling een vereenvoudigd cliëntenonderzoek…
Artikel 7De artikelen 3, tweede lid, onderdelen a tot en met c, e en f, en 4 zijn niet van toepassing voor zover een instelling…

§ 2.3 Verscherpt cliëntenonderzoek

Artikel 8Een instelling verricht, in aanvulling op artikel 3, tweede tot en met vierde lid, verscherpt cliëntenonderzoek in ten…
Artikel 9Onverminderd artikel 8, eerste lid, verricht een instelling met betrekking tot transacties, zakelijke relaties en…
Artikel 9aOnze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid gezamenlijk stellen een lijst met de functies…

§ 2.4 Uitbesteding van cliëntenonderzoek

Artikel 10Een instelling kan het cliëntenonderzoek, bedoeld in artikel 3, eerste lid, voor zover het betrekking heeft op het in…

§ 2.4a Informatie over uiteindelijk belanghebbenden

Artikel 10aIn afwijking van artikel 1, eerste lid, wordt in deze paragraaf onder uiteindelijk belanghebbende verstaan:
Artikel 10bVennootschappen en andere juridische entiteiten winnen de gegevens en de bescheiden, bedoeld in artikel 15a, tweede…
Artikel 10cEen instelling doet melding aan de Kamer van Koophandel van iedere discrepantie die zij aantreft tussen een gegeven…

§ 2.5 Documenten die voor de verificatie van de identiteit gebruikt kunnen worden

Artikel 11Indien de cliënt, de insteller van een trust, de trustee van een trust, de vennoot van een personenvennootschap of de…

Hoofdstuk 3 Bepalingen betreffende het melden van ongebruikelijke transacties

§ 3.1 De Financiële inlichtingen eenheid

Artikel 12Er is een Financiële inlichtingen eenheid.
Artikel 13De Financiële inlichtingen eenheid heeft met het oog op het voorkomen en opsporen van witwassen en onderliggende…
Artikel 13aTen behoeve van de uitoefening van haar taken op grond van artikel 13, werkt de Financiële inlichtingen eenheid zoveel…
Artikel 13bDe Financiële inlichtingen eenheid kan, ten behoeve van haar taken, bedoeld in artikel 13, een financiële inlichtingen…
Artikel 13cDe Financiële inlichtingen eenheid werkt bij de toepassing van geavanceerde technologieën samen met de financiële…
Artikel 14Bij de Financiële inlichtingen eenheid kunnen persoonsgegevens worden verwerkt ten behoeve van de taak, bedoeld in…
Artikel 14aIn het kader van haar taak op grond van artikel 13, onderdeel g, kan de Financiële inlichtingen eenheid op verzoek…

§ 3.2 De Meldingsplicht

Artikel 15Bij algemene maatregel van bestuur worden, zo nodig per daarbij te onderscheiden categorieën transacties, indicatoren…
Artikel 16Een instelling meldt een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transactie onverwijld nadat het ongebruikelijke…
Artikel 16aEen melding als bedoeld in artikel 16 die betrekking heeft op een andere lidstaat, wordt door de Financiële…
Artikel 17De Financiële inlichtingen eenheid kan ten behoeve van de uitvoering van haar taak, bedoeld in artikel 13, aanhef en…
Artikel 18De Financiële inlichtingen eenheid bepaalt de wijze waarop een melding moet worden gedaan, of gegevens of inlichtingen…
Artikel 18aTen behoeve van de naleving van de in de artikelen 16 en 17 opgenomen verplichtingen, zijn de instellingen, bedoeld in…

§ 3.3 Vrijwaring

Artikel 19Gegevens of inlichtingen die in overeenstemming met de artikelen 16 of 17 te goeder trouw zijn verstrekt, kunnen niet…
Artikel 20Een instelling die op grond van artikel 16 een melding heeft gedaan of op grond van artikel 17 nadere inlichtingen…
Artikel 20aEen instelling beschikt over adequate voorzieningen, die passend zijn bij de aard en omvang van de instelling en die…
Artikel 20bEen instelling mag een persoon die voor haar werkzaam is en die te goeder trouw en naar behoren namens de instelling…

§ 3.4 De Commissie inzake de meldingsplicht ongebruikelijke transacties

Artikel 21Er is een Commissie inzake de meldingsplicht van ongebruikelijke transacties.

§ 3.5 Geheimhouding

Artikel 22Het is een ieder die uit hoofde van de toepassing van deze wet of van krachtens deze wet genomen besluiten enige taak…
Artikel 22aDe toezichthoudende autoriteit is in afwijking van artikel 22, eerste lid, bevoegd gegevens of inlichtingen die…
Artikel 22bDe toezichthoudende autoriteit, bedoeld in artikel 1d, eerste lid, onderdelen a en b, is in afwijking van artikel 22…
Artikel 22cHet Bureau Financieel Toezicht is in afwijking van artikel 22, eerste lid, bevoegd gegevens of inlichtingen verkregen…
Artikel 22dDe toezichthoudende autoriteit verstrekt, indien zij deelneemt aan een samenwerkingsverband als bedoeld in de Wet…
Artikel 22eDe toezichthoudende autoriteit, bedoeld in artikel 1d, eerste lid, onderdeel f, is in afwijking van artikel 22, eerste…
Artikel 23Een instelling en de personen die werkzaam zijn voor een instelling zijn, behoudens voor zover uit deze wet de noodzaak…
Artikel 23aOnverminderd artikel 23, eerste lid, deelt een instelling informatie over een melding ingevolge artikel 16 door die…
Artikel 23aaIn afwijking van de geheimhoudingsplicht, bedoeld in artikel 23, eerste, tweede en vierde lid, verstrekt een…

Hoofdstuk 4 Toezicht en handhaving

§ 4.1 Toezicht op de naleving en samenwerking

Artikel 24Met het toezicht op de naleving van de bij of krachtens deze wet gestelde regels zijn belast de bij besluit van de…
Artikel 25Indien de medewerkers van een toezichthoudende autoriteit, dan wel de in artikel 24, tweede lid, bedoelde deken, bij de…
Artikel 26De artikelen 111a, derde lid, van de Wet op het notarisambt en 45a, tweede lid, van de Advocatenwet, zijn van…
Artikel 27De toezichthoudende autoriteit werkt samen met de toezichthoudende instanties van andere lidstaten, voor zover dat voor…

§ 4.2 Handhavingsbevoegdheden

Artikel 28De toezichthoudende autoriteit kan een ieder die niet voldoet aan een ingevolge deze wet op hem rustende verplichting…
Artikel 29De toezichthoudende autoriteit kan een last onder dwangsom opleggen ter zake van:
Artikel 30De toezichthoudende autoriteit kan een bestuurlijke boete opleggen ter zake van:
Artikel 31Het bedrag van de bestuurlijke boete wordt bepaald bij algemene maatregel van bestuur, met dien verstande dat de…
Artikel 32Indien de boete wordt opgelegd aan een instelling als bedoeld in artikel 1a, tweede, derde, of vierde lid, onderdeel f…
Artikel 32aDe toezichthoudende autoriteit kan in afwijking van artikel 31 of 32 een bestuurlijke boete opleggen van ten hoogste…
Artikel 32bIndien tegen een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke boete bezwaar, beroep of hoger beroep wordt aangetekend…
Artikel 32cBij een overtreding die beboetbaar is met een boete gerangschikt in de tweede of derde boetecategorie, bedoeld in…
Artikel 32dDe toezichthoudende autoriteit kan ten aanzien van vestigingen als bedoeld in artikel 2e, eerste lid, passende en…

§ 4.3 Publicatiebevoegdheden toezichthoudende autoriteit

Artikel 32eDe toezichthoudende autoriteit kan een waarschuwing of verklaring publiceren, onder vermelding van de overtreding en de…
Artikel 32fDe toezichthoudende autoriteit maakt een besluit tot het opleggen van een bestuurlijke sanctie ingevolge deze wet of…
Artikel 32gOpenbaarmaking op grond van artikel 32f wordt uitgesteld of geschiedt in zodanige vorm dat de openbaar te maken…
Artikel 32hAlvorens over te gaan tot openbaarmaking van gegevens die tot afzonderlijke personen herleidbaar zijn op grond van deze…
Artikel 32iDe toezichthoudende autoriteit gaat pas over tot openbaarmaking op grond van artikel 32e of 32f, vierde of vijfde lid…
Artikel 32jIndien wordt verzocht om een voorlopige voorziening als bedoeld in artikel 8:81 van de Algemene wet bestuursrecht om…

Hoofdstuk 5 Bepalingen met betrekking tot het bewaren van bewijsstukken en training

§ 5.1 Het bewaren van bewijsstukken

Artikel 33Een instelling die op grond van deze wet cliëntenonderzoek heeft verricht, of bij wie een cliënt is geïntroduceerd…
Artikel 34Een instelling die op grond van artikel 16, eerste lid, een verrichte of voorgenomen ongebruikelijke transactie heeft…

§ 5.2 Gegevensbescherming

Artikel 34aPersoonsgegevens, verzameld op grond van deze wet, worden door een instelling alleen verwerkt met het oog op het…

§ 5.3 Doorlichting, opleiding en kwalificaties

Artikel 35Een instelling draagt er zorg voor dat haar werknemers, alsmede de dagelijks beleidsbepalers voor zover relevant voor…
Artikel 35aDe instellingen, bedoeld in artikel 1a, vierde lid, onderdeel a tot en met e en h, voor zover zij bemiddelen bij het…

Hoofdstuk 6 Overgangs- en slotbepalingen

Artikel 36De rechtsgeldigheid van een privaatrechtelijke rechtshandeling van een instelling als bedoeld in artikel 1a, tweede…
Artikel 38Ten aanzien van cliënten waarnaar reeds cliëntenonderzoek is verricht op grond van deze wet, zoals deze luidde voor…
Artikel 39Op overtredingen die hebben plaatsgevonden of zijn aangevangen voor het tijdstip van inwerkingtreding van de…
Artikel 40Een wijziging van de vierde anti-witwasrichtlijn, de richtlijn betaaldiensten of de richtlijn kapitaalvereisten gaat…
Artikel 42aDe artikelen 19, 20, 22, 23 en 33 tot en met 35 zijn van overeenkomstige toepassing op een platform voor de veiling van…
Artikel 45Wijzigt de Wet bevordering integriteitsbeoordelingen door het openbaar bestuur.
Artikel 48Wijzigt de Wet op de internationale bijstandsverlening bij de heffing van belastingen.
Artikel 49De Wet identificatie bij dienstverlening en de Wet melding ongebruikelijke transacties worden ingetrokken.
Artikel 50Deze wet treedt in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip.
Artikel 51Deze wet wordt aangehaald als:

Overige artikelen

Artikel 17aDe Financiële inlichtingen eenheid kan ten behoeve van de uitvoering van de taak, bedoeld in artikel 13, aanhef en…
Artikel 1gOnze Minister van Financiën en Onze Minister van Justitie en Veiligheid gezamenlijk publiceren een verslag van de…
Artikel 20cArtikel 20 en artikel 20b zijn van overeenkomstige toepassing op instellingen die gevolg geven aan een verzoek als…

Uit de Legal Momo-wettenbank, een kopie van het BWB-wettenregister. Raadpleeg wetten.overheid.nl voor de authentieke versie. Omschrijvingen bij artikelen zijn redactioneel of de openingszin van het artikel. Dit is geen juridisch advies.