Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft

BGfo Wft

Geldende tekst van alle 431 artikelen, ingedeeld volgens het BWB-wettenregister.

Inhoudsopgave

Hoofdstuk 1 Inleidende bepalingen

§ 1.1 Definities

Artikel 1In dit besluit en de daarop berustende bepalingen wordt verstaan onder:

§ 1.2 Bijzondere bepalingen

Artikel 1aArtikel 1:20, eerste lid, onderdeel f, van de wet is van toepassing indien:
Artikel 2Het beleid van een houder van een ontheffing als bedoeld in artikel 4:3, vierde lid, van de wet wordt bepaald of mede…
Artikel 3De houder van een ontheffing als bedoeld in artikel 4:3, vierde lid, van de wet:
Artikel 4De rechtspersoon, bedoeld in artikel 4:5, tweede lid, van de wet verstrekt bij de in dat lid bedoelde melding aan de…

Hoofdstuk 2 Vakbekwaamheid van medewerkers

§ 2.1 Bewijzen van vakbekwaamheid

Artikel 5In deze paragraaf wordt verstaan onder:
Artikel 5aBij ministeriële regeling worden regels gesteld met betrekking tot de vakbekwaamheid van werknemers en andere…
Artikel 6Een financiëledienstverlener voldoet aan artikel 4:9, tweede lid, van de wet, indien:
Artikel 7Werknemers en andere natuurlijke personen die zich onder verantwoordelijkheid van een financiëledienstverlener…
Artikel 9Een diploma als bedoeld in artikel 7 wordt afgegeven, indien de ingevolge tabel 1 aan dat diploma ten grondslag…
Artikel 10Personen die over een in tabel 2 genoemd diploma beschikken, zijn tevens vakbekwaam te adviseren over het daarbij in de…
Artikel 11De houder van een diploma of erkenning als bedoeld in artikel 6, eerste lid, onderdeel b, is uitsluitend bevoegd…

§ 2.2 Exameninstituten

Artikel 11aOnze Minister erkent een exameninstituut op aanvraag, indien de aanvrager aantoont dat zal worden voldaan aan artikel…
Artikel 11bEen erkend exameninstituut neemt ten aanzien van de wijze van examinering de maatregelen die redelijkerwijs nodig zijn…
Artikel 11cEen kandidaat die met goed gevolg het examen voor een module als bedoeld in artikel 9, eerste lid, heeft afgelegd…
Artikel 11caHet certificaat wordt afgegeven vanwege Onze Minister en uitgereikt of toegezonden door het exameninstituut dat het…
Artikel 11dEen erkend exameninstituut verstrekt desgevraagd aan Onze Minister alle voor de uitoefening van diens taak benodigde…

§ 2.3 Centrale examenbank

Artikel 11eEr is een centrale examenbank ten behoeve van de examinering van de examens van de modules, bedoeld in artikel 9…

§ 2.4 Informatiesysteem inzake beroepskwalificaties

Artikel 11fHet informatiesysteem inzake beroepskwalificaties, bedoeld in artikel 4:9a, eerste lid, van de wet bevat…
Artikel 11gEen erkend exameninstituut verstrekt aan de beheerder van het informatiesysteem inzake beroepskwalificaties uit eigen…
Artikel 11hDe in het informatiesysteem opgenomen gegevens, bedoeld in artikel 11f, worden verwijderd:
Artikel 11iMet betrekking tot het informatiesysteem inzake beroepskwalificaties is Onze Minister de verwerkingsverantwoordelijke.
Artikel 11jBij ministeriële regeling kunnen nadere regels worden gesteld met betrekking tot de inrichting en beheer van het…

§ 2.5 Doorberekening kosten

Artikel 11kOnze Minister brengt de kosten die verband houden met de uitvoering van de krachtens artikel 4:9, vierde lid, van de…

Hoofdstuk 3 Betrouwbaarheid

Artikel 12De Autoriteit Financiële Markten stelt vast of de betrouwbaarheid van een persoon als bedoeld in artikel 4:10, eerste…
Artikel 13De Autoriteit Financiële Markten neemt bij de vaststelling, bedoeld in artikel 12, in ieder geval de volgende…
Artikel 14De Autoriteit Financiële Markten verkrijgt inzicht in de in artikel 12 bedoelde voornemens, handelingen en antecedenten…
Artikel 15De betrouwbaarheid van een persoon als bedoeld in artikel 12 staat niet buiten twijfel indien:
Artikel 16De Autoriteit Financiële Markten neemt bij de vaststelling, bedoeld in artikel 12, in aanmerking:

Hoofdstuk 4 Integere uitoefening van het bedrijf

§ 4.1 Beleggingsinstellingen, icbe’s, hun beheerders, hun bewaarders, en pensioenbewaarders

Artikel 17Een beheerder van een icbe, bewaarder van een icbe, icbe of pensioenbewaarder als bedoeld in artikel 4:11, eerste lid…
Artikel 18Een beheerder van een icbe, bewaarder van een icbe, icbe of pensioenbewaarder als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid…
Artikel 19Een beheerder van een icbe, bewaarder van een icbe, icbe of pensioenbewaarder als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid…
Artikel 20Een beheerder van een icbe, bewaarder van een icbe, maatschappij voor collectieve belegging in effecten of…
Artikel 21Een beleggingsinstelling of icbe als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet beschikt ter bescherming van de…
Artikel 22Een beleggingsinstelling of icbe als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet onderzoekt, op verzoek van de…

§ 4.2 Beleggingsondernemingen

Artikel 23Een beleggingsonderneming draagt er, met het oog op de integere uitoefening van haar bedrijf, zorg voor dat het beleid…
Artikel 24Een beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet beschikt over procedures en maatregelen…
Artikel 25Een beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet maakt een onderbouwde beoordeling van de…
Artikel 26Een beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet beschikt over procedures en maatregelen…
Artikel 27Een beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet onderzoekt, op verzoek van de Autoriteit…

§ 4.3 Financiëledienstverleners

Artikel 28Een financiëledienstverlener als bedoeld in artikel 4:11, tweede lid, van de wet draagt er zorg voor dat de…
Artikel 29Een financiëledienstverlener als bedoeld in artikel 4:15, eerste lid, van de wet stelt procedures en maatregelen vast…

§ 4.4 Kredietservicers

Artikel 29.0aEen kredietservicer als bedoeld in artikel 4:11, eerste lid, van de wet beschikt over een robuuste zeggenschapstructuur…
Artikel 29.0bEen kredietservicer als bedoeld in artikel 4:11, eerste lid, van de wet voert een passend beleid dat de naleving van de…

Hoofdstuk 5 Beheerste uitoefening van het bedrijf

§ 5.1 Algemene aspecten van de bedrijfsvoering

Artikel 29.0cArtikel 31e is niet van toepassing op beheerders van een beleggingsinstelling voor zover zij een activiteit verrichten…
Artikel 29aDe bedrijfsvoering van een Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling voldoet aan de ingevolge artikel 18 van…
Artikel 29bDe bedrijfsvoering van een beleggingsonderneming voorziet in een duidelijke en adequate verdeling van taken…
Artikel 30De bedrijfsvoering van een beheerder van een icbe, icbe, bewaarder of pensioenbewaarder, bedoeld in artikel 4:14…
Artikel 30aEen beheerder van een icbe integreert duurzaamheidsrisico’s in het beheer van elke door hem beheerde icbe en houdt…
Artikel 31Werknemers van een beheerder van een icbe en andere personen die door de desbetreffende financiële onderneming zijn…
Artikel 31aHet organisatieonderdeel, bedoeld in artikel 30, zesde lid, heeft als taak:
Artikel 31bEen beleggingsonderneming beschikt over een organisatieonderdeel dat op onafhankelijke en effectieve wijze een…
Artikel 31cEen beheerder van een icbe beschikt over een organisatieonderdeel dat op onafhankelijke en effectieve wijze een…
Artikel 31dEen beheerder van een icbe zorgt ervoor dat de personen die het dagelijks beleid bepalen van de beheerder:
Artikel 31eEen beleggingsonderneming beschikt over interne regelingen en procedures die zijn gericht op een doeltreffend en…
Artikel 31fEen beleggingsonderneming is, mede voor de toepassing van 4:9.0a, eerste lid, van de wet, significant indien zij door…
Artikel 31gEen beleggingsonderneming die over een website beschikt, geeft daarop uitleg over de wijze waarop zij voldoet aan…
Artikel 31gaEen beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, niet zijnde een…
Artikel 31hEen beheerder van een icbe of een bewaarder beschikt over procedures die zijn werknemers in staat stellen om door hen…

§ 5.2 Gedragsaspecten van de bedrijfsvoering

Artikel 31jArtikel 32a is niet van toepassing op een in Nederland gelegen bijkantoor van een beleggingsonderneming met zetel in…
Artikel 32Een financiële onderneming als bedoeld in artikel 4:14 of 4:15 van de wet die financiële producten aanbiedt of…
Artikel 32aEen beleggingsonderneming die een financieel instrument uitgeeft, ontwikkelt of samenstelt en in de markt verkrijgbaar…
Artikel 32aaEen financiële onderneming die een betaalrekening, krediet of spaarrekening aanbiedt of samenstelt en in de markt…
Artikel 32abEen financiëledienstverlener die betaalrekeningen, kredieten of spaarrekeningen distribueert, beschikt over adequate…
Artikel 32acEen aanbieder van krediet, bank, beleggingsonderneming, betaaldienstverlener of elektronischgeldinstelling die…
Artikel 32bEen beleggingsonderneming die financiële instrumenten distribueert, beschikt over adequate procedures en maatregelen…
Artikel 32cIndien beleggingsondernemingen samenwerken die zelf niet de financiële instrumenten uitgeven, ontwikkelen of…
Artikel 32dEen aanbieder als bedoeld in 4:15, eerste of vierde lid, van de wet die een consument of, indien het een verzekering…
Artikel 32daDe financiëledienstverlener wijst per financieel product waarover hij geautomatiseerd advies geeft een of meer personen…
Artikel 32eEen financiëledienstverlener die een verzekering aanbiedt of samenstelt en in de markt verkrijgbaar stelt, informeert…
Artikel 33Een aanbieder van krediet als bedoeld in artikel 4:15, eerste of vierde lid, van de wet bewaart:
Artikel 33aEen Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling voert met betrekking tot de beleggingsinstellingen die hij…
Artikel 34De bedrijfsvoering van een beheerder van een icbe of icbe als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet omvat ten…
Artikel 34aEen beheerder van een icbe stelt procedures en regelingen vast en past die toe zodat hij in staat is om de Autoriteit…
Artikel 34bEen beheerder van een icbe treft maatregelen die waarborgen dat gegevens ten behoeve van de reconstructie van elke…
Artikel 34cEen beheerder van een icbe treft redelijke maatregelen om te waarborgen dat de gegevens over ontvangen opdrachten tot…
Artikel 34dEen beheerder van een icbe bewaart de gegevens, bedoeld in de artikelen 34b, eerste lid, en 34c, eerste lid, gedurende…
Artikel 34eDe bedrijfsvoering van een bewaarder omvat systemen, middelen en procedures om te zorgen voor continuïteit en regelmaat…
Artikel 34fDe bedrijfsvoering van een pensioenbewaarder als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet omvat ten minste…
Artikel 34gDe bedrijfsvoering van een premiepensioeninstelling als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet omvat ten…
Artikel 35Een beleggingsonderneming houdt gegevens bij over alle door haar verleende beleggingsdiensten, nevendiensten en…
Artikel 35.0aEen beleggingsonderneming neemt maatregelen voor de opname en opslag van telefoongesprekken en elektronische…
Artikel 35aEen beheerder van een icbe of beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet beschikt over…
Artikel 35bEen beheerder van een icbe legt de gegevens vast die betrekking hebben op de soorten door of in naam van de beheerder…
Artikel 35cEen beheerder van een icbe als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet beschikt over procedures en maatregelen…
Artikel 35dEen beheerder van een icbe als bedoeld in artikel 4:14, eerste lid, van de wet draagt er zorg voor dat relevante…
Artikel 35eDe procedures en maatregelen bedoeld in artikel 35c, eerste lid, houden in dat de beheerder van een icbe onverwijld in…
Artikel 35fEen beleggingsonderneming in de zin van de richtlijn prudentieel toezicht beleggingsondernemingen, niet zijnde een…
Artikel 35gEen schadeverzekeraar met zetel in Nederland die zich bezighoudt met de afhandeling van letselschade beschikt over…

Hoofdstuk 6 Uitbesteden van werkzaamheden

Artikel 36Dit hoofdstuk is niet van toepassing op:
Artikel 37Een financiële onderneming gaat niet over tot het uitbesteden van werkzaamheden indien dat een belemmering vormt voor…
Artikel 37aUitbesteding van werkzaamheden in een door een Nederlandse beheerder beheerde beleggingsinstelling door een beheerder…
Artikel 37bEen bewaarder neemt bij de uitbesteding aan een derde van taken die hij ten behoeve van een beleggingsinstelling…
Artikel 38Indien een beheerder van een icbe in het kader van het beheer van een icbe een of meer werkzaamheden uitbesteedt:
Artikel 38aIndien een beheerder van een icbe voornemens is de werkzaamheden, bedoeld in bijlage II van de richtlijn instellingen…
Artikel 38gEen betaalinstelling of elektronischgeldinstelling besteedt de taken en werkzaamheden van personen die het dagelijks…
Artikel 38hEen betaalinstelling of elektronischgeldinstelling als bedoeld in artikel 38g gaat niet over tot het uitbesteden van…
Artikel 38iIndien een betaalinstelling of elektronischgeldinstelling voornemens is werkzaamheden in verband met het verlenen van…
Artikel 38jBij de uitbesteding van werkzaamheden in verband met het verlenen van betaaldiensten dan wel de uitgifte van…
Artikel 38kDe artikelen 37, 38g, 38h en 38j zijn slechts van toepassing op het uitbesteden van werkzaamheden door…
Artikel 38lEen aanbieder van een beleggingsobject, aanbieder van krediet, bemiddelaar, adviseur, gevolmachtigde agent of…
Artikel 38mEen kredietservicer neemt bij de uitbesteding van kredietservicingactiviteiten aan een kredietservicingaanbieder de…
Artikel 38nEen kredietservicer met zetel in Nederland die voornemens is kredietservicingactiviteiten uit te besteden, stelt…
Artikel 38oEen kredietservicer die een kredietservicingaanbieder gebruikt om kredietservicingactiviteiten te verrichten, bewaart…

Hoofdstuk 7 Klachtenafhandeling

§ 7.1 Interne klachtenprocedure

Artikel 39Deze paragraaf is van toepassing op financiële ondernemingen met uitzondering van beleggingsondernemingen waarvoor op…
Artikel 40De financiële onderneming stelt aan alle personen die binnen de onderneming betrokken zijn bij de afhandeling van…
Artikel 41De financiële onderneming beschikt met het oog op een adequate behandeling van klachten als bedoeld in artikel 40 over…
Artikel 42De financiële onderneming informeert de klager bij een gehele of een gedeeltelijke afwijzing van diens klacht over…
Artikel 43De financiële onderneming draagt er zorg voor dat klachten binnen een redelijke termijn worden afgehandeld.
Artikel 43aEen betaaldienstverlener draagt er zorg voor dat binnen een passende termijn inhoudelijk wordt gereageerd op alle in de…
Artikel 44De financiële onderneming voorziet in procedures en maatregelen die waarborgen dat klachten van klagers zorgvuldig…
Artikel 44.0aEen kredietservicer brengt geen kosten in rekening voor de afhandeling van klachten van een kredietnemer.
Artikel 44.0bDe artikelen 40 tot en met 43 en 44 zijn van overeenkomstige toepassing op een kredietkoper en een…

§ 7.2 Aangewezen geschilleninstantie

Artikel 44aVoor zover een cliënt of deelnemer als bedoeld in artikel 4:17, eerste lid, van de wet niet tevens een consument is in…
Artikel 45Een geschilleninstantie voldoet, in aanvulling op de uit de Implementatiewet buitengerechtelijke geschillenbeslechting…
Artikel 46Een geschilleninstantie heeft een onafhankelijk en naar behoren samengesteld bestuur.
Artikel 47De geschilleninstantie draagt er zorg voor dat de met buitengerechtelijke geschillenbeslechting belaste personen vanaf…
Artikel 48Een geschilleninstantie beschikt over en handelt in overeenstemming met een reglement voor de behandeling van…
Artikel 48aEen geschilleninstantie kan voorgenomen wijzigingen in het reglement, bedoeld in artikel 48, alsmede voorgenomen…
Artikel 48dEen erkende geschilleninstantie stelt aan een financiële onderneming die zich bij haar wil aansluiten niet als…
Artikel 48eEen geschilleninstantie publiceert de bindende adviezen, bedoeld in artikel 48, eerste lid, onderdeel i, en houdt deze…
Artikel 48fEen geschilleninstantie verstrekt aan Onze Minister jaarlijks voor 1 juli een opgave van de in het afgelopen…

Hoofdstuk 8 Zorgvuldige dienstverlening

Afdeling 8.1 Informatieverstrekking

§ 8.1.1 Inleidende bepalingen

Artikel 49Een financiële onderneming verstrekt de ingevolge deze afdeling en de artikelen 4:25a, eerste lid, onderdeel a, en…
Artikel 49aEen verzekeraar, adviseur, bemiddelaar in verzekeringen, gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent verstrekt de…
Artikel 49.0bEen beleggingsonderneming verstrekt de ingevolge deze afdeling en de artikelen 4:25a, eerste lid, onderdeel a, en…
Artikel 49.0cEen aanbieder van krediet, bank, beleggingsonderneming, betaaldienstverlener of elektronischgeldinstelling die…

§ 8.1.1a Cliëntenclassificatie

Artikel 49bEen cliënt die als niet-professionele belegger is gekwalificeerd, kan door een beleggingsonderneming of beheerder van…

§ 8.1.2 Algemene informatie over financiële ondernemingen

Artikel 50Een beheerder van een icbe houdt de volgende gegevens beschikbaar op zijn website:
Artikel 51Een beleggingsonderneming of bank deelt aan een ieder die een gerechtvaardigd belang heeft op verzoek mede aan welke…
Artikel 51.0Een betaaldienstverlener stelt de informatie, bedoeld in artikel 106 van de richtlijn betaaldiensten, op een…

§ 8.1.2a Informatieverstrekking door beleggingsondernemingen en aanbieders van hypothecair krediet

Artikel 51aEen beleggingsonderneming verleent geen beleggingsdienst aan een cliënt dan nadat de desbetreffende cliënt ervan in…
Artikel 51bEen aanbieder van hypothecair krediet heeft op zijn website of op papier of een andere duurzame drager ten minste de…

§ 8.1.3 Reclame-uitingen en andere onverplichte precontractuele informatie

Artikel 52Indien een financiële onderneming in een reclame-uiting, anders dan via de televisie of de radio, informatie verstrekt…
Artikel 53Indien een financiële onderneming in een reclame-uiting over krediet melding maakt van een debetrentevoet of andere…
Artikel 54De Autoriteit Financiële Markten kan regels stellen met betrekking tot de wijze waarop de informatie, bedoeld in de…
Artikel 55In een reclame-uiting over een beheerder van een beleggingsinstelling, beleggingsinstelling, beheerder van een icbe of…
Artikel 56De Autoriteit Financiële Markten kan nadere regels stellen met betrekking tot de vorm van waarschuwingszinnen in…

§ 8.1.4 Verplichte precontractuele informatie

Artikel 57Een financiëledienstverlener verstrekt een consument of, indien het een verzekering betreft, cliënt, voorafgaand aan de…
Artikel 58Een beleggingsonderneming verstrekt voorafgaand aan het verlenen van een beleggingsdienst of nevendienst aan een…
Artikel 58aDe beleggingsonderneming informeert de cliënt voorafgaand aan het advies over financiële instrumenten of:
Artikel 59aEen aanbieder verstrekt voorafgaand aan de totstandkoming van een overeenkomst inzake een complex product of…
Artikel 59aaEen aanbieder verstrekt een consument voorafgaand aan de totstandkoming van een overeenkomst inzake een hypothecair…
Artikel 59abVoorafgaand aan de totstandkoming van een overeenkomst inzake hypothecair krediet verzoekt de aanbieder van hypothecair…
Artikel 59acOnverminderd artikel 1:5a van de wet:
Artikel 59adDe artikelen 59b, 59d, 59f en 59g zijn niet van toepassing op een betaaldienstverlener die uitsluitend betaaldiensten…
Artikel 59bEen betaaldienstverlener stelt een betaaldienstgebruiker voordat deze is gebonden door een overeenkomst betreffende een…
Artikel 59cEen betaaldienstverlener verstrekt aan een betaaldienstgebruiker in het geval van een eenmalige betalingstransactie de…
Artikel 59dEen betaaldienstverlener verstrekt een betaaldienstgebruiker ruimschoots voordat deze is gebonden aan een…
Artikel 59eDe betaaldienstverlener verstrekt aan de betaaldienstgebruiker de volgende informatie en voorwaarden:
Artikel 59fEen betaaldienstverlener verstrekt, in afwijking van de artikelen 59d en 59e, met betrekking tot betaalinstrumenten die…
Artikel 59gEen betaaldienstverlener brengt een betaaldienstgebruiker geen kosten in rekening voor de ingevolge de artikelen 59b…
Artikel 59hEen financiëledienstverlener informeert een cliënt voorafgaand aan het advies over een verzekering met een…
Artikel 60Onverminderd de artikel 57 verstrekt een levensverzekeraar een cliënt voorafgaande aan de totstandkoming van een…
Artikel 61Onverminderd artikel 57 verstrekt een schadeverzekeraar een cliënt voorafgaande aan de totstandkoming van een…
Artikel 62Indien in geval van een overeenkomst inzake een schadeverzekering een risico is gelegen in een andere lidstaat wordt de…
Artikel 63Onverminderd artikel 57 verstrekt een natura-uitvaartverzekeraar voorafgaande aan de totstandkoming van een…
Artikel 63aIndien een financiëledienstverlener een verzekering aanbiedt of bemiddelt in een verzekering samen met een aanvullend…
Artikel 63bEen financiëledienstverlener die een cliënt adviseert inzake een schadeverzekering, niet zijnde een verzekering in…
Artikel 63cEen financiëledienstverlener die een consument adviseert inzake hypothecair krediet, verstrekt het advies op papier of…

§ 8.1.5 Precontractuele informatiedocumenten

Artikel 64Deze paragraaf is niet van toepassing op beheerders van een icbe met zetel in een andere lidstaat.
Artikel 65Een aanbieder van een derdepijlerpensioenproduct stelt voor dat product een essentiële-informatiedocument voor…
Artikel 65aEen aanbieder van rechten van deelneming in een icbe stelt voor elke icbe waarin door hem rechten van deelneming aan…
Artikel 65bEen financiëledienstverlener die een schadeverzekering aanbiedt of samenstelt en algemeen in de markt verkrijgbaar…
Artikel 66In een essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten wordt informatie over de volgende onderwerpen opgenomen:
Artikel 66aIn de essentiële beleggersinformatie wordt de volgende informatie over de icbe opgenomen:
Artikel 66bIn het informatiedocument, bedoeld in artikel 65b, wordt de volgende informatie over de schadeverzekering opgenomen:

§ 8.1.6 Informatie gedurende de looptijd van een overeenkomst

Artikel 67Gedurende de looptijd van een overeenkomst inzake een beleggingsobject verstrekt de aanbieder de consument ten minste…
Artikel 68Gedurende de looptijd van een overeenkomst inzake krediet verstrekt de aanbieder de consument op diens verzoek een…
Artikel 68aGedurende de looptijd van een overeenkomst inzake hypothecair krediet met een variabele debetrentevoet informeert de…
Artikel 68bIndien de rentevastperiode van een overeenkomst inzake hypothecair krediet met een vaste debetrentevoet afloopt na 1…
Artikel 68cEen beleggingsonderneming verstrekt de niet-professionele belegger periodiek rapporten over de door haar verleende…
Artikel 69Onverminderd artikel 1:5a van de wet:
Artikel 70De artikelen 71b tot en met 71j zijn niet van toepassing op de betaaldienstverlener die uitsluitend betaaldiensten…
Artikel 71bIn het tweede lid en de artikelen 71c en 71d wordt onder eenmalige betalingstransacties verstaan een…
Artikel 71baIndien een betaalopdracht voor een eenmalige betalingstransactie via een betaalinitiatiedienstverlener wordt…
Artikel 71cOnmiddellijk na de ontvangst van een betaalopdracht voor een eenmalige betalingstransactie verstrekt de…
Artikel 71dEen betaaldienstverlener verstrekt onmiddellijk na de uitvoering van een eenmalige betalingstransactie de volgende…
Artikel 71eIn geval van een door de betaler geïnitieerde afzonderlijke betalingstransactie uit hoofde van een raamovereenkomst…
Artikel 71fNadat het bedrag van een afzonderlijke betalingstransactie uit hoofde van een raamovereenkomst voor betaaldiensten van…
Artikel 71gNa de uitvoering van een afzonderlijke betalingstransactie verstrekt de betaaldienstverlener van de…
Artikel 71hEen betaaldienstverlener verstrekt de betaaldienstgebruiker op diens verzoek de in de artikelen 71f, eerste lid, en…
Artikel 71iMet betrekking tot betaalinstrumenten die overeenkomstig een raamovereenkomst voor betaaldiensten uitsluitend worden…
Artikel 71jIndien een betalingsbegunstigde een vergoeding verlangt of een korting aanbiedt voor het gebruik van een bepaald…
Artikel 71kArtikel 59g is van overeenkomstige toepassing op de ingevolge de artikelen 71b tot en met 71j te verstrekken of ter…
Artikel 71lEen betaalinstelling of een elektronischgeldinstelling draagt er zorg voor dat betaaldienstagenten die voor haar…
Artikel 72Een gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent die voor rekening van een verzekeraar een verzekering heeft…
Artikel 72aIndien een financiëledienstverlener een cliënt voorafgaand aan het advies heeft medegedeeld dat hij een periodieke…
Artikel 73Gedurende de looptijd van een overeenkomst inzake een levensverzekering verstrekt een levensverzekeraar de cliënt…
Artikel 74Gedurende de looptijd van een overeenkomst inzake een natura-uitvaartverzekering of een overeenkomst die strekt tot…
Artikel 75Gedurende de looptijd van een overeenkomst inzake een schadeverzekering stelt een schadeverzekeraar met zetel buiten…
Artikel 76Een financiëledienstverlener die financiële diensten verleent met betrekking tot een verzekering met een…

§ 8.1.7 Informatieverstrekking in het kader van een overeenkomst op afstand

Artikel 77In afwijking van artikel 57 en onverminderd de artikelen 60 tot en met 63 verstrekt een financiëledienstverlener een…
Artikel 78Indien een overeenkomst op afstand op verzoek van de consument tot stand is gekomen met gebruikmaking van een techniek…
Artikel 79Een financiëledienstverlener deelt aan een consument bij het gebruik van de telefoon voor het doen van ongevraagde…
Artikel 80Gedurende de looptijd van een overeenkomst op afstand verstrekt een financiëledienstverlener aan de consument op diens…
Artikel 80.0aIndien de overeenkomst tot aankoop of verkoop van een financieel instrument wordt gesloten door middel van een techniek…

Afdeling 8.2 Overige bepalingen met betrekking tot zorgvuldige dienstverlening

§ 8.2.1 Inwinnen van informatie door beleggingsondernemingen en financiëledienstverleners

Artikel 80dAls financieel instrument in de zin van artikel 4:24, vijfde lid, aanhef en onderdeel f, van de wet worden aangewezen…
Artikel 80eEen financiëledienstverlener die, zonder daarbij te adviseren, een betalingsbeschermer, complex product, hypothecair…
Artikel 80fHet inwinnen van informatie over de kennis en ervaring van de consument of cliënt, bedoeld in artikel 4:24, eerste lid…

§ 8.2.2 Bepalingen ter uitvoering van de artikelen 4:25, eerste lid , 4:25a, eerste lid , en 4:25b van de wet

Artikel 81Het gebruik van automatische oproepsystemen zonder menselijke tussenkomst, faxen of elektronische berichten voor het…
Artikel 81aEen aanbieder van een hypothecair krediet offreert voor een consument die voornemens is een overeenkomst inzake een…
Artikel 81bEen levensverzekeraar spant zich jegens cliënten met een levensverzekering die een beleggingscomponent bevat en voor 1…
Artikel 81cEen hypothecair krediet kan vervroegd worden afgelost.
Artikel 81caEen aanbieder van hypothecair krediet die voorafgaande aan het aflopen van de rentevastperiode de debetrentevoet van…
Artikel 81dEen aanbieder van hypothecair krediet waarborgt dat een consument zorgvuldig wordt behandeld indien de consument de uit…
Artikel 81eHet is een aanbieder van hypothecair krediet niet toegestaan om, met als reden een onjuiste beoordeling van de…
Artikel 82Een maatschappij voor collectieve belegging in effecten, beleggingsonderneming of beheerder van een icbe benadert…
Artikel 83Een beheerder van een icbe, maatschappij voor collectieve belegging in effecten of bewaarder van een icbe handelt in…
Artikel 83aEen Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling neemt jegens de deelnemers in de beleggingsinstelling de in…
Artikel 84Een beleggingsonderneming onthoudt zich van het uitvoeren van transacties voor rekening van cliënten met een zodanige…
Artikel 85Een beleggingsonderneming verricht geen transactie voor rekening van een cliënt, indien de op naam van de cliënt…
Artikel 86Een beleggingsonderneming ziet er op toe dat cliënten die posities hebben in financiële instrumenten waaruit…
Artikel 86bArtikel 86c is uitsluitend van toepassing op overeenkomsten die zijn aangegaan op of na inwerkingtreding van dat…
Artikel 86cEen financiëledienstverlener verschaft of ontvangt, rechtstreeks of middellijk, geen provisie voor het bemiddelen of…
Artikel 86dEen aanbieder, bemiddelaar of adviseur verschaft of ontvangt voor het bemiddelen of adviseren inzake een…
Artikel 86eEen aanbieder, gevolmachtigde agent of ondergevolmachtigde agent verschaft of ontvangt voor het optreden als…
Artikel 86eaEen verzekeraar ontvangt, rechtstreeks of middellijk, geen beloning of vergoeding, in welke vorm dan ook, van een…
Artikel 86fEen financiëledienstverlener verstrekt voorafgaand aan het verlenen van een financiële dienst inzake een financieel…
Artikel 86gEen aanbieder die een vergelijkingskaart dient te verstrekken, stelt een kostprijsmodel op.
Artikel 86hEen directe aanbieder brengt de advieskosten en distributiekosten gericht op het tot stand brengen van een overeenkomst…
Artikel 86iEen adviseur die de aanbevolen schadeverzekering niet tevens aanbiedt, informeert de cliënt uiterlijk tegelijk met zijn…
Artikel 86iaEen betaaldienstverlener met vestiging in Nederland biedt aan consumenten die een betaalrekening aanhouden bij een…

§ 8.2.3 Provisies inzake overeenkomsten betreffende betalingsbeschermers, complexe producten, hypothecair krediet en uitvaartverzekeringen die zijn aangegaan voor de inwerkingtreding van artikel 86c

Artikel 86jArtikel 86k is van toepassing op overeenkomsten inzake betalingsbeschermers en uitvaartverzekeringen die zijn aangegaan…
Artikel 86kEen aanbieder, bemiddelaar of adviseur verschaft of ontvangt voor het bemiddelen of adviseren inzake een…
Artikel 86lEen aanbieder betaalt geen afsluitprovisie die meer bedraagt dan de helft van de som van die afsluitprovisie en de…
Artikel 86mIndien een overeenkomst met een consument inzake een complex product of hypothecair krediet tijdens de eerste vijf jaar…

Hoofdstuk 9 Meldingsplichten

Afdeling 9.1 Melding wijzigingen door financiële ondernemingen

§ 9.1.0 Afwikkelondernemingen

Artikel 87aEen afwikkelonderneming waaraan de Nederlandsche Bank een vergunning heeft verleend voor het uitoefenen van het bedrijf…

§ 9.1.1 Beheerders van beleggingsinstellingen en beheerders van icbe’s

Artikel 87Deze paragraaf is niet van toepassing op beheerders van icbe’s met zetel in een andere lidstaat en op beheerders van…
Artikel 88Een beheerder van een icbe meldt aan de Autoriteit Financiële Markten een wijziging in de gegevens die eerder door…
Artikel 88aEen Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling meldt de Autoriteit Financiële Markten het voornemen tot een…
Artikel 88bEen Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling meldt voorgenomen wijzigingen van de gegevens, bedoeld in…
Artikel 89Een beheerder van een icbe meldt aan de Autoriteit Financiële Markten schriftelijk het voornemen tot wijziging van het…
Artikel 90Een beheerder van een icbe zendt een afschrift van elke met een bewaarder van een icbe gesloten overeenkomst alsmede…
Artikel 91Een beheerder van een icbe meldt een wijziging van de gegevens, bedoeld in artikel 4:50, eerste lid, met uitzondering…
Artikel 92Een beheerder van een icbe die vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor een icbe beheert of rechten van…
Artikel 92aEen beheerder van een icbe die door middel van het verrichten van diensten een icbe met zetel in een andere lidstaat…

§ 9.1.2 Beleggingsondernemingen

Artikel 93Deze paragraaf is niet van toepassing op beleggingsondernemingen met zetel in een andere lidstaat.
Artikel 94Een beleggingsonderneming meldt aan de Autoriteit Financiële Markten een wijziging in de gegevens die eerder door…
Artikel 95Een beleggingsonderneming meldt aan de Autoriteit Financiële Markten schriftelijk het voornemen tot wijziging van:
Artikel 96Een beleggingsonderneming meldt aan de Autoriteit Financiële Markten ten minste twee weken tevoren schriftelijk een…
Artikel 97Een beleggingsonderneming met zetel in Nederland die vanuit een in een andere lidstaat gelegen bijkantoor…
Artikel 98Een beleggingsonderneming met zetel in Nederland die door middel van het verrichten van diensten naar een andere…
Artikel 99Een beleggingsonderneming met zetel in Nederland die vanuit een in een staat die geen lidstaat is gelegen bijkantoor…

§ 9.1.3 Collectieve vergunninghouders

Artikel 100Een rechtspersoon als bedoeld in artikel 2:105, eerste lid, van de wet meldt aan de Autoriteit Financiële Markten…

§ 9.1.4 Financiëledienstverleners

Artikel 101Deze paragraaf is niet van toepassing op:
Artikel 102Een financiëledienstverlener meldt aan de Autoriteit Financiële Markten een wijziging in de gegevens die eerder door…
Artikel 103Een financiëledienstverlener meldt aan de Autoriteit Financiële Markten schriftelijk het voornemen tot benoeming van:
Artikel 104Een financiëledienstverlener meldt aan de Autoriteit Financiële Markten binnen twee weken schriftelijk een wijziging in:

§ 9.1.5 Verzekeraars

Artikel 105Een schadeverzekeraar met zetel in Nederland die de branche Aansprakelijkheid motorrijtuigen uitoefent of een…
Artikel 106Een schadeverzekeraar met zetel buiten Nederland die de branche Aansprakelijkheid motorrijtuigen uitoefent door middel…

Afdeling 9.2 Meldingsplicht accountant

Artikel 107De door een accountant als bedoeld in artikel 4:27, tweede lid, van de wet op grond van artikel 4:27, vierde lid, van…
Artikel 108Een accountant die voornemens is gegevens als bedoeld in artikel 107 te verstrekken, stelt de financiële onderneming…

Afdeling 9.3 Instemmingsvereiste centrale tegenpartij en centrale effectenbewaarinstelling

Artikel 108aMet betrekking tot het voornemen, bedoeld in artikel 4:27a, eerste lid, van de wet legt de centrale tegenpartij over:
Artikel 108bMet betrekking tot een voornemen tot wijziging als bedoeld in artikel 4:27a, tweede lid, van de wet legt de centrale…

Hoofdstuk 10 Aanvullende regels betreffende aanbieden

Afdeling 10.1 Beleggingsobjecten

Artikel 109In deze afdeling en de daarop berustende bepalingen wordt in afwijking van artikel 1, verstaan onder gelieerde partij:
Artikel 110In het beleggingsobjectprospectus, bedoeld in artikel 4:30a, eerste lid, van de wet worden, voorzover van toepassing…

Afdeling 10.2 Krediet

§ 10.2.1 Precontractuele informatie inzake krediet

Artikel 111Artikel 4:33, eerste lid, van de wet is niet van toepassing op:
Artikel 112De informatie, bedoeld in artikel 4:33, eerste lid, van de wet, met betrekking tot andere vormen van krediet dan…
Artikel 112aDe informatie, bedoeld in artikel 4:33, eerste lid, van de wet met betrekking tot krediet in de vorm van een…
Artikel 112bDe informatie, bedoeld in artikel 4:33, eerste lid, van de wet, met betrekking tot effectenkrediet kan worden verstrekt…
Artikel 112cDe informatie, bedoeld in artikel 4:33, eerste lid, van de wet, met betrekking tot krediet in de vorm van een…
Artikel 112dDe informatie, bedoeld in artikel 4:33, eerste lid, van de wet, met betrekking tot hypothecair krediet, anders dan…
Artikel 112eDe informatie, bedoeld in artikel 4:33, eerste lid, van de wet, met betrekking tot krediet als bedoeld in artikel 3…

§ 10.2.2 Verplichting tot inwinnen van informatie en ten hoogste toegelaten kredietvergoeding

Artikel 113Een aanbieder van krediet gaat met een consument geen overeenkomst inzake krediet aan waarvan het totale kredietbedrag…
Artikel 114Alvorens met een consument een overeenkomst inzake krediet aan te gaan waarvan het totale kredietbedrag meer dan € 250…
Artikel 115Ter voorkoming van overkreditering legt een aanbieder van krediet de criteria vast die hij ten grondslag legt aan de…
Artikel 115aEen aanbieder van krediet rekent geen hogere kredietvergoeding dan op grond van het Besluit kredietvergoeding ten…
Artikel 115abEen aanbieder van hypothecair krediet stelt een consument onverwijld in kennis van een afwijzing van een verzoek van de…

Afdeling 10.3 Rechten van deelneming in een beleggingsinstelling of icbe

§ 10.3.1 Regels voor beheerders van beleggingsinstellingen en beleggingsinstellingen

Artikel 115bDe informatie, bedoeld in artikel 4:37c, zevende lid, van de wet, die voorafgaand aan het aanbieden van rechten van…
Artikel 115cEen Nederlandse beheerder van een beleggingsinstelling beschikt over procedures en maatregelen die waarborgen dat wordt…
Artikel 115dEen Nederlandse beheerder van een niet-Europese beleggingsinstelling kan een bewaarder aanstellen die is gevestigd in…
Artikel 115iDe waardering van de activa en de berekening van de intrinsieke waarde per recht van deelneming van een Nederlandse…
Artikel 115jHet prospectus, bedoeld in artikel 4:37l, eerste lid, van de wet, bevat ten minste de gegevens, bedoeld in artikel 23…
Artikel 115kDe informatie, bedoeld in artikel 4:37m, eerste lid, van de wet omvat ten minste de gegevens, bedoeld in artikel 23…
Artikel 115lDe beheerder van een beleggingsinstelling verstrekt de gegevens genoemd in artikel 24, eerste, tweede en vierde lid…
Artikel 115mHet bestuursverslag en de jaarrekening, bedoeld in artikel 4:37o, eerste en tweede lid, van de wet, bevatten ten minste…
Artikel 115nDe kennisgeving, bedoeld in artikel 4:37t, eerste lid, van de wet, bevat ten minste de gegevens, bedoeld in artikel 27…
Artikel 115oHet bestuursverslag, bedoeld in artikel 4:37u, eerste lid, onderdeel a, van de wet, bevat de gegevens, bedoeld in…

§ 10.3.1.1 Aanvullende regels voor beheerders van beleggingsinstellingen inzake het aanbieden van rechten van deelneming aan niet-professionele beleggers

Artikel 115pDeze paragraaf is van toepassing voor zover een beheerder van een beleggingsinstelling rechten van deelneming aanbiedt…
Artikel 115qEen beheerder voert een adequaat beleid dat een integere uitoefening van zijn bedrijf waarborgt.
Artikel 115rWerknemers van een beheerder en andere personen die door de desbetreffende beheerder zijn belast met het beheren van…
Artikel 115sDe bedrijfsvoering van een beheerder omvat ten minste procedures en maatregelen die waarborgen dat:
Artikel 115tEen beheerder draagt zorg voor een adequate behandeling van klachten van niet-professionele beleggers over zijn…
Artikel 115uEen beheerder behandelt deelnemers onder vergelijkbare omstandigheden op gelijke wijze.
Artikel 115vEen beheerder beschikt over een website.
Artikel 115wEen beheerder heeft op zijn website de voorwaarden die gelden tussen een door hem beheerde beleggingsinstelling en de…
Artikel 115xOnverminderd artikel 115j bevat het prospectus tevens:
Artikel 115yEen beheerder verstrekt binnen zes maanden na afloop van het boekjaar aan de Autoriteit Financiële Markten de…
Artikel 115zIndien van de in Nederland gevoerde of te voeren naam van een beheerder of een door hem beheerde beleggingsinstelling…
Artikel 115aaIndien een beheerder de inkoop of terugbetaling van rechten van deelneming in een door hem beheerde…
Artikel 115bbEen beheerder stelt voor elke beleggingsinstelling, met rechten van deelneming die niet verhandelbaar zijn of die op…
Artikel 115ccEen beheerder benadert personen die geen professionele belegger zijn, of die geen deelnemer zijn in de…
Artikel 115ddDoor of namens een beleggingsinstelling worden geen transacties uitgevoerd voor haar rekening met een zodanige…
Artikel 115eeEen beheerder van een beleggingsinstelling met zetel in een andere lidstaat die in Nederland rechten van deelneming…

§ 10.3.2 Regels voor beheerders van icbe’s en icbe’s

Artikel 116bDe advertentie en mededeling op de website van de beheerder van een icbe, bedoeld in artikel 4:47, eerste lid, van de…
Artikel 117Het registratiedocument, bedoeld in artikel 4:48, eerste lid, van de wet, bevat ten minste de gegevens, genoemd in…
Artikel 118Onverminderd artikel 4:49, tweede lid, aanhef en onderdelen a tot en met d, van de wet bevat het prospectus, bedoeld in…
Artikel 119Een beheerder van een icbe of een icbe verstrekt de jaarrekening, het bestuursverslag en de overige gegevens, bedoeld…
Artikel 120Een beheerder van een icbe stelt de jaarrekening, het bestuursverslag en de overige gegevens, bedoeld in artikel 4:52…
Artikel 121Het bestuursverslag van een icbe, bedoeld in artikel 4:51, eerste lid, van de wet, bevat een verklaring van de…
Artikel 122De toelichting op de balans en de winst- en verliesrekening van een icbe bevat ten minste de volgende gegevens:
Artikel 123De toelichting op de balans en de winst- en verliesrekening van een icbe bevat de volgende gegevens:
Artikel 124Een icbe vermeldt in de toelichting op de balans en de winst en verliesrekening:
Artikel 125De halfjaarcijfers van een icbe bevatten ten minste de volgende gegevens:
Artikel 126Een beheerder die een icbe beheert of voornemens is te beheren op initiatief van een derde, inclusief het geval waarin…
Artikel 126aHet beleid ter zake van het voorkomen van belangenconflicten, bedoeld in artikel 4:59a, eerste lid, van de wet, is…
Artikel 126bEen beheerder van een icbe legt het beleid, bedoeld in artikel 4:59a, eerste lid, van de wet vast en draagt er zorg…
Artikel 126cEen beheerder van een icbe beschikt over een adequate en effectieve strategie en daarbij behorend beleid waaruit blijkt…
Artikel 126dEen beheerder van een icbe die een opdracht van een deelnemer tot inschrijving of terugbetaling van rechten van…
Artikel 126eEen beheerder van een icbe die orders van icbe's uitvoert:
Artikel 126fEen beheerder van een icbe voert een order in naam van een icbe of een transactie voor eigen rekening niet samen met…
Artikel 126gEen beheerder van een icbe die een transactie voor eigen rekening samenvoegt met een order van een icbe of cliënt…
Artikel 126hEen beheerder van een icbe verschaft of ontvangt voor het beheer van de beleggingen of administratie ten behoeve van…
Artikel 126iEen beheerder van een icbe neemt bij het selecteren en continu monitoren van beleggingen de nodige zorgvuldigheid in…
Artikel 126jEen beheerder van een icbe zorgt ervoor dat billijke, correcte en transparante prijsbepalingsmodellen en…
Artikel 128De statuten of het fondsreglement van een icbe als bedoeld in artikel 4:61, eerste lid, van de wet vermelden:
Artikel 129Een icbe als bedoeld in artikel 4:61, eerste lid, van de wet die belegt in rechten van deelneming in andere…
Artikel 130Het beheerde vermogen van een icbe als bedoeld in artikel 4:61, eerste lid, van de wet wordt uitsluitend belegd in:
Artikel 131In afwijking van artikel 130 kan het beheerde vermogen van een icbe:
Artikel 132Het beheerde vermogen van een icbe als bedoeld in artikel 4:61, eerste lid, van de wet wordt niet belegd in edele…
Artikel 133De icbe als bedoeld in artikel 4:61, eerste lid, van de wet doet de Autoriteit Financiële Markten ten minste jaarlijks…
Artikel 134Het beheerde vermogen van een icbe als bedoeld in artikel 4:61, eerste lid, van de wet wordt tot ten hoogste tien…
Artikel 135In afwijking van artikel 134 kan het beheerde vermogen van een icbe tot ten hoogste vijfentwintig procent worden belegd…
Artikel 136In afwijking van artikel 134, eerste lid, kan het beheerde vermogen van een icbe tot ten hoogste vijfendertig procent…
Artikel 137De in de artikelen 135 en 136, eerste lid, bedoelde financiële instrumenten worden niet in aanmerking genomen voor de…
Artikel 138In afwijking van artikel 134, eerste lid, kan het beheerde vermogen van een icbe tot ten hoogste twintig procent worden…
Artikel 139Het beheerde vermogen van een icbe als bedoeld in artikel 4:61, eerste lid, van de wet wordt tot ten hoogste twintig…
Artikel 140Een beheerder van een icbe verwerft, voor de door hem beheerde icbe’s als bedoeld in artikel 4:61, eerste lid, van de…
Artikel 141Artikel 140, eerste en tweede lid, is niet van toepassing op het verwerven van onderscheidenlijk het beleggen in:
Artikel 142De artikelen 134 tot en met 139 zijn gedurende zes maanden na het eerste aanbod van de rechten van deelneming in een…
Artikel 143De in deze paragraaf gestelde begrenzingen gelden niet bij de uitoefening van voorkeurrechten die zijn verbonden aan…
Artikel 144Het is een beheerder van een icbe of bewaarder van een icbe niet toegestaan om financiële instrumenten vanuit een…
Artikel 145Gelijktijdig met de verkrijgbaarstelling van het prospectus, bedoeld in artikel 4:50, tweede lid, van de wet, zendt de…
Artikel 146De balans en winst- en verliesrekening van een icbe of de toelichtingen daarop bevatten de volgende gegevens:
Artikel 147Een icbe publiceert telkens wanneer zij of haar beheerder rechten van deelneming aanbiedt, verkoopt, inkoopt of daarop…

§ 10.3.2.1 Aanvullende regels voor master-icbe’s en feeder-icbe’s en overeenkomst tussen de betrokken accountants

Artikel 147aIn afwijking van artikel 139, eerste lid, kan het beheerde vermogen van een icbe voor meer dan twintig procent worden…
Artikel 147bEen feeder-icbe sluit een overeenkomst tot uitwisseling van informatie met de master-icbe.
Artikel 147cDe overeenkomst tot uitwisseling van informatie tussen accountants, bedoeld in artikel 4:57c, eerste lid, van de wet…
Artikel 147dIndien een feeder-icbe en haar master-icbe beide hun zetel in Nederland hebben is uitsluitend het Nederlands recht van…
Artikel 147fIndien een icbe voornemens is ten minste 85 procent van haar vermogen in rechten van deelneming in een master-icbe te…
Artikel 147gEen feeder-icbe vermeldt in alle door of namens haar verstrekt of beschikbaar gestelde relevante informatie dat zij ten…
Artikel 147hEen feeder-icbe zendt een afschrift van het prospectus, het essentiële-informatiedocument respectievelijk de essentiële…
Artikel 147iHet bestuursverslag van een feeder-icbe bevat een verklaring met betrekking tot de totale kosten van de feeder-icbe en…
Artikel 147jEen feeder-icbe en de master-icbe waarin zij belegt, voorkomen dat hun deelnemers op verschillende tijdstippen worden…
Artikel 147kEen feeder-icbe controleert de werkzaamheden van de master-icbe.
Artikel 147lEen beloning of vergoeding die een feeder-icbe, haar beheerder dan wel een derde die namens de feeder-icbe of haar…
Artikel 147mEen master-icbe verstrekt de Autoriteit Financiële Markten onverwijld de naam van elke feeder-icbe die in haar rechten…
Artikel 147nEen master-icbe houdt alle informatie die zij ingevolge het recht, het fondsreglement of statuten beschikbaar moet…
Artikel 147oEen master-icbe brengt geen inschrijvingskosten of inkoopkosten in rekening voor het deelnemen van een feeder-icbe in…
Artikel 147pUiterlijk twee maanden na de datum van de bekendmaking van een voornemen tot liquidatie van de master-icbe als bedoeld…
Artikel 147qDe Autoriteit Financiële Markten neemt binnen vijftien werkdagen na ontvangst van alle gegevens een besluit op een…
Artikel 147rBinnen een maand nadat een feeder-icbe informatie met betrekking tot een voorgenomen fusie of splitsing van de…
Artikel 147sDe Autoriteit Financiële Markten neemt binnen vijftien werkdagen na ontvangst van alle gegevens, een besluit op een…

§ 10.3.2.2 Fusies tussen icbe's

Artikel 147tDe bij de kennisgeving van de voorgenomen fusie te verstrekken gegevens, bedoeld in artikel 4:62b, derde lid, van de…
Artikel 147uHet gemeenschappelijk fusievoorstel, bedoeld in artikel 4:62e, eerste lid, van de wet, bevat in ieder geval de volgende…
Artikel 147vEen bewaarder van een verdwijnende icbe en de bewaarder van een verkrijgende icbe gaat na of de in het…
Artikel 147wDe te verstrekken informatie over de voorgenomen fusie aan de deelnemers van de betrokken icbe's, bedoeld in artikel…
Artikel 147xDe te verstrekken informatie, bedoeldin artikel 147w, eerste lid, onderdeel b, aan de deelnemers van de verdwijnende…
Artikel 147yDe te verstrekken informatie aan de deelnemers, bedoeldin artikel 147w, eerste lid, onderdeel d ,omvat:
Artikel 147zDe te verstrekken informatie aan de deelnemers, bedoeld in artikel 147w, eerste lid, onderdeel e, omvat:
Artikel 147aaOnverminderd de artikelen 147w, 147x, eerste lid, 147y en 147z omvat de te verstrekken informatie over de voorgenomen…
Artikel 147bbDe aan de deelnemers van de verdwijnende icbe te verstrekken informatie over de voorgenomen fusie voldoet aan de…
Artikel 147ccIndien de informatie over de voorgenomen fusie, bedoeld in artikel 147w, aan de deelnemers van de betrokken icbe's is…
Artikel 147ddIndien de beheerder van een verdwijnende icbe of een verkrijgende icbe op grond van de artikelen 2:123 en 2:124a van de…

§ 10.3.2.3 Regels voor bewaarders

Artikel 147eeEen prime broker die optreedt als tegenpartij voor een beleggingsinstelling, mag niet optreden als bewaarder van die…
Artikel 147ffDe taken van de bewaarder van een beleggingsinstelling als bedoeld in artikel 4:62m, vierde lid, van de wet, omvatten…
Artikel 147ggEen overeenkomst inzake bewaring als bedoeld in artikel 4:62m, tweede lid, van de wet tussen een Nederlandse beheerder…
Artikel 147hhEen beheerder van een niet-Europese beleggingsinstelling voldoet aan artikel 21, zesde lid, eerste alinea, van de…
Artikel 147iiIndien de bewaarder van een Nederlandse beleggingsinstelling aansprakelijkheid geheel of gedeeltelijk uitsluit als…
Artikel 147jjEen bewaarder verstrekt de jaarrekening, het bestuursverslag en de overige gegevens, bedoeld in artikel 4:62r, eerste…
Artikel 147kkEen bewaarder van een master-icbe meldt aan de Autoriteit Financiële Markten in ieder geval de volgende…
Artikel 147llDe overeenkomst tot uitwisseling van informatie tussen de bewaarders, bedoeld in artikel 4:62w, eerste lid, van de wet…

Afdeling 10.4 Verzekeringen

Artikel 148De aanstelling van een schade-afhandelaar als bedoeld in artikel 4:71, eerste lid, onderdeel e, van de wet wordt niet…
Artikel 149De schade-afhandelaar houdt van rechtswege op schade-afhandelaar te zijn vanaf de dag van het van toepassing verklaren…

Hoofdstuk 11 Aanvullende regels betreffende bemiddelen

Afdeling 11.1 Krediet

Artikel 152Artikel 4:74, eerste lid, van de wet, is niet van toepassing op:
Artikel 153De artikelen 154 tot en met 158 zijn uitsluitend van toepassing op het verlenen van financiële diensten met betrekking…
Artikel 154Een bemiddelaar heeft slechts aanspraak op provisie ter zake van tot stand gekomen overeenkomsten.
Artikel 155Een bemiddelaar heeft alleen per maand gedurende de looptijd van een overeenkomst inzake krediet welke door zijn…
Artikel 156Een bemiddelaar heeft over de periode waarin een consument ten minste twee maanden achterstallig is in de betaling van…
Artikel 157Met ingang van het tijdstip waarop een aanbieder het door een consument verschuldigde vervroegd opeist in een geval als…
Artikel 158Een bemiddelaar krijgt geen provisie uitbetaald indien hij uit hoofde van dit besluit geen aanspraak heeft op provisie.

Afdeling 11.2 Verzekeringen en hypothecair krediet

Artikel 159De beroepsaansprakelijkheidsverzekering, bedoeld in de artikelen 4:75, eerste lid, en 4:74b, eerste lid, van de wet…
Artikel 160Onder een vergelijkbare voorziening als bedoeld in de artikelen 4:75, eerste lid, en 4:74b, eerste lid, van de wet…

Hoofdstuk 12 Aanvullende regels betreffende herverzekeringsbemiddelen

Artikel 161De artikelen 159 en 160 zijn van overeenkomstige toepassing op de beroepsaansprakelijkheidsverzekering en de…

Hoofdstuk 12a Aanvullende regels betreffende afwikkelondernemingen

Artikel 161aDe deelnemingscriteria van een afwikkelonderneming zijn erop gericht de veiligheid en efficiëntie voor de…
Artikel 161bTen behoeve van het tijdig en efficiënt verlenen van diensten, bedoeld in artikel 4:76b van de wet, heeft een…
Artikel 161cDe afwikkelonderneming maakt gebruik van communicatieprocedures die een effectieve communicatie van informatie van de…
Artikel 161dHet inzicht, bedoeld in artikel 4:76d, eerste lid, van de we t dat een afwikkelonderneming biedt in de financiële…
Artikel 161eDe Autoriteit Financiële Markten kan ter uitvoering van internationaal aanvaarde standaarden nadere regels stellen met…

Hoofdstuk 13 Aanvullende regels betreffende optreden als clearinginstelling

Artikel 162Een clearinginstelling stelt een cliënt na afloop van elke handelsdag schriftelijk of langs elektronische weg in kennis…

Hoofdstuk 14 Aanvullende regels betreffende verlenen van beleggingsdiensten en verrichten van beleggingsactiviteiten

§ 14.1 Algemeen

Artikel 163Een beleggingsonderneming met zetel in Nederland verstrekt de jaarrekening, het bestuursverslag en de overige gegevens…
Artikel 164Een bijkantoor van een beleggingsonderneming met zetel in een staat die geen lidstaat is, waarvoor een vergunning is…
Artikel 164aDe beleggingsonderneming stelt een werknemer aan die over voldoende vaardigheden en gezag beschikt en specifiek is…
Artikel 165Een beleggingsonderneming:
Artikel 165aEen beleggingsonderneming die financiële instrumenten voor een cliënt aanhoudt op een rekening bij een derde, past de…
Artikel 165bEen beleggingsonderneming die gelden van een cliënt ontvangt stort deze gelden onmiddellijk op een of meer rekeningen…
Artikel 165cEen beleggingsonderneming gaat geen overeenkomsten inzake effectenfinancieringstransacties aan met betrekking tot…
Artikel 165dEen beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 4:87, eerste en tweede lid, van de wet die financiële instrumenten en…
Artikel 165eEen zakelijk zekerheidsrecht, een voorrecht of een recht van verrekening op financiële instrumenten of gelden van…
Artikel 165fEen beleggingsonderneming onderzoekt en onderbouwt of een financiëlezekerheidsovereenkomst tot overdracht als bedoeld…
Artikel 165gIn geval van het verlenen van surseance van betaling of in geval van faillissement van een beleggingsonderneming…
Artikel 166Een vermogensbeheerder die tevens beheerder van een icbe met zetel in Nederland is, belegt in het kader van het beheer…
Artikel 167Een beleggingsonderneming als bedoeld in artikel 4:88, tweede lid, van de wet, brengt de cliënt, indien een…
Artikel 167aEen financiëledienstverlener die verzekeringen met een beleggingscomponent aanbiedt of adviseert over of bemiddelt in…
Artikel 168In een overeenkomst als bedoeld in artikel 4:89, tweede lid, van de wet zijn ten minste bepaald:
Artikel 168aEen beleggingsonderneming verschaft of ontvangt, rechtstreeks of middellijk, geen provisie met betrekking tot het…
Artikel 168aaEen beleggingsonderneming die van een derde rechtstreeks of middellijk provisies ontvangt met betrekking tot het…
Artikel 168abArtikel 168a is niet van toepassing op het verlenen van beleggingsdiensten of nevendiensten met betrekking tot…
Artikel 168acBeleggingsondernemingen die op of na 3 januari 2018 provisies ontvangen of verschaffen met betrekking tot…

Hoofdstuk 14a Premiepensioeninstellingen

Artikel 168bEen overeenkomst als bedoeld in artikel 4:71c, eerste lid, van de wet, bepaalt, voor zover van toepassing, in ieder…
Artikel 168cEen overeenkomst als bedoeld in artikel 4:71c, tweede lid, van de wet, bepaalt in ieder geval dat:

Hoofdstuk 14b Aanvullende regels betreffende het optreden als kredietgever, kredietkoper, kredietservicer of kredietservicingaanbieder

Artikel 168caDe mededeling van een kredietservicer of kredietservicingaanbieder aan een kredietnemer, bedoeld in artikel 4:81d…
Artikel 168cbEen kredietservicer stelt op verzoek de volgende bescheiden ter beschikking aan de Autoriteit Financiële Markten:
Artikel 168ccEen kredietservicer die een rekening als bedoeld in artikel 4:81f, eerste lid, van de wet aanhoudt, behandelt een…
Artikel 168cdDe mededeling van een kredietkoper aan een kredietnemer, bedoeld in artikel 4:81h, eerste lid, aanhef, van de wet…
Artikel 168ceEen kredietkoper met zetel in Nederland die de rechten van een kredietgever op grond van een niet-renderende…

Hoofdstuk 15 Slotbepalingen

Artikel 168dOp houders van een ontheffing als bedoeld in artikel 4:3, vierde lid, van de wet voor het als tussenpersoon verrichten…
Artikel 169Artikel 3, eerste lid, aanhef en onderdeel a, is niet van toepassing op houders van een ontheffing als bedoeld in…
Artikel 170Tot 1 oktober 2007 is artikel 6 niet van toepassing op financiëledienstverleners die niet bemiddelen in verzekeringen…
Artikel 171Een financiëledienstverlener die onmiddellijk voorafgaand aan de inwerkingtreding van artikel I, onderdeel E, van het…
Artikel 172Artikel 28, tweede lid, is niet van toepassing ten aanzien van personen die zich op 1 januari 2006 reeds onder de…
Artikel 173aArtikel 32 is niet van toepassing op financiële producten ter zake waarvan na 31 december 2012 geen nieuwe…
Artikel 175De artikelen 153 tot en met 157 zijn niet van toepassing op overeenkomsten inzake krediet, niet zijnde doorlopend…
Artikel 176De artikelen 122, eerste lid, aanhef en onderdeel g, 123, eerste lid, aanhef en onderdeel m, en 124, eerste lid, aanhef…
Artikel 176aEen wijziging van de richtlijn betaalrekeningen gaat voor de toepassing van de artikelen 59e, onderdelen ac en ad, 71h…
Artikel 177De artikelen van dit besluit treden in werking op een bij koninklijk besluit te bepalen tijdstip, dat voor de…
Artikel 177aEen wijziging van de richtlijn markten voor financiële instrumenten 2014 of de gedelegeerde uitvoeringsrichtlijn…
Artikel 178Dit besluit wordt aangehaald als:

Overige artikelen

Artikel 33bDe beheerder van een beleggingsinstelling maakt gebruik van een passend liquiditeitsbeheersysteem en beschikt over…
Artikel 38n*Indien een premiepensioeninstelling of pensioenbewaarder in het kader van het beheer van een pensioenvermogen…
Artikel 99aEen bewaarder meldt aan de Autoriteit Financiële Markten schriftelijk het voornemen tot wijziging van:

Uit de Legal Momo-wettenbank, een kopie van het BWB-wettenregister. Raadpleeg wetten.overheid.nl voor de authentieke versie. Omschrijvingen bij artikelen zijn redactioneel of de openingszin van het artikel. Dit is geen juridisch advies.