Nadere regeling gedragstoezicht

Nrgfo Wft

Geldende tekst van alle 45 artikelen, ingedeeld volgens het BWB-wettenregister.

Inhoudsopgave

Hoofdstuk 1 Definities

Artikel 1:1In deze regeling wordt verstaan onder:

Hoofdstuk 2 Precontractuele Informatie

§ 2.1 Regels met betrekking tot vermeldingsverplichtingen

Artikel 2:1Indien een vermeldingsuiting op schrift is gesteld, op internet is geplaatst, of op televisie wordt getoond of ten…

§ 2.2 Regels met betrekking tot reclame-uitingen als bedoeld in artikel 53, zevende lid, van het besluit

Artikel 2:2In een reclame-uiting als bedoeld in artikel 53, zevende lid, van het besluit, die op schrift is gesteldwordt…

§ 2.3 Regels met betrekking tot de presentatie en formulering van reclame-uitingen met betrekking tot complexe beleggingsproducten en derdepijlerpensioenproducten

Artikel 2:3De risico-indicator in een reclame-uiting, anders dan via de televisie of de radio, bedoeld in artikel 52, eerste lid…
Artikel 2:3aDe risico-indicator, bedoeld in artikel 2:3, eerste lid, voor schriftelijke reclame-uitingen anders dan via internet…

§ 2.4 Regels met betrekking tot de berekening van werkelijke en toekomstige rendementen, kosten en risico’s

Artikel 2:4Indien informatie over een werkelijk rendement als bedoeld in artikel 52, vijfde of zesde lid, van het besluit, met…
Artikel 2:5Indien in een reclame-uiting van een beheerder of beleggingsinstelling of icbe, waaronder lijfrentebeleggingsrechten…
Artikel 2:6Informatie over een toekomstig rendement als bedoeld in artikel 52, vijfde of zesde lid, van het besluit, wordt…

Hoofdstuk 3 Essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten en jaarlijkse waardebepaling voor levensverzekeringen

Artikel 3:1Het essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten, wordt opgesteld overeenkomstig artikel 3:2 en wordt ten…
Artikel 3:2Het essentiële-informatiedocument voor pensioenproducten wordt opgesteld conform de artikelen 6 en 7 van de verordening…
Artikel 3:9De jaarlijkse waardebepaling van het eindkapitaal van overeenkomsten als bedoeld in artikel 73, eerste lid, onderdeel…

Hoofdstuk 4 Vergelijkingskaart als bedoeld in artikel 86f van het besluit

§ 4.1 Inleidende bepalingen

Artikel 4:1Een vergelijkingskaart als bedoeld in artikel 86f, eerste lid, van het besluit wordt opgesteld overeenkomstig de…

§ 4.2 Regels met betrekking tot de afstemming van de vergelijkingskaart op de dienstverleningsvraag

Artikel 4:2Een financiëledienstverlener stelt per dienstverleningsvraag een vergelijkingskaart op dat is afgestemd op de gevraagde…

§ 4.3 Regels met betrekking tot de inhoud en de vorm van de vergelijkingskaart

Artikel 4:3Een vergelijkingskaart als bedoeld in artikel 4:2 wordt opgesteld en vormgegeven overeenkomstig het in bijlage 6…
Artikel 4:4Een financiëledienstverlener bepaalt op basis van bijlage 7 of hij een toereikend aantal op de markt verkrijgbare…

Hoofdstuk 5 Aanvullende regels betreffende het aanbieden van beleggingsobjecten

§ 5.1 Regels met betrekking tot het beleggingsobjectprospectus

Artikel 5:1Het beleggingsobjectprospectus bevat een samenvatting van de kerngegevens bestaande uit maximaal 1000 woorden.
Artikel 5:2Een beleggingsobjectprospectus wordt opgesteld overeenkomstig bijlage 8.
Artikel 5:3Bij berekening van de beleggingsobjectkosten, bedoeld in artikel 5:2, worden opbrengsten en andere voordelen op deze…

§ 5.2 Regels met betrekking tot de jaarrekening

Artikel 5:4De administratieve kosten, beheers-, productie- en verkoopkosten worden per serie van beleggingsobjecten per boekjaar…

Hoofdstuk 6 Aanvullende regels met betrekking tot beheerders van beleggingsinstellingen en beheerders van icbe’s, beleggingsinstellingen en icbe’s

§ 6.2 Regels met betrekking tot de toelichting op de balans en de winst- en verliesrekening van een beleggingsinstelling

Artikel 6:2In de toelichting op de balans en de winst- en verliesrekening van de beleggingsinstelling wordt inzicht verschaft in…

§ 6.3 Regels met betrekking tot risicobeheersing door instellingen voor collectieve beleggingen in effecten

Artikel 6:3Een beheerder berekent het totale risico van een door hem beheerde icbe overeenkomstig de artikelen 6:4 tot en met 6:6.
Artikel 6:4Het totale risico van een icbe, bedoeld in artikel 133, zesde lid, van het besluit wordt berekend op een van de…
Artikel 6:5Indien voor de berekening van het totale risico van de benadering op basis van de aangegane verplichtingen wordt…
Artikel 6:6Tegenpartijrisico dat voortvloeit uit een financieel derivaat dat niet op een gereglementeerde markt of een andere…

§ 6.4 Regels met betrekking tot het beloningsbeleid voor de uitvoering van het beloningsbeleid als bedoeld in artikel 1:117 van de wet door beheerders van beleggingsinstellingen en beheerders van icbe’s

Artikel 6:7Een beheerder van een beleggingsinstelling stelt een beloningsbeleid vast en voert dit uit met inachtneming van artikel…

Hoofdstuk 7 Regels betreffende verlenen van beleggingsdiensten

§ 7.1 Inleidende bepaling

Artikel 7:1Voor de toepassing van de voorschriften van dit hoofdstuk wordt onderscheid gemaakt tussen een vermogensbeheerder die…

§ 7.2 Beheerste uitoefening van het bedrijf

Artikel 7:2De bewaaradministratie betreffende financiële instrumenten van een beleggingsonderneming voldoet aan het bepaalde in…

§ 6.3 Informatieverstrekking door een beleggingsonderneming

Artikel 7:3Een beleggingsonderneming houdt zich aan de in bijlage 12 opgenomen regels met betrekking tot reclame-uitingen.

§ 6.5 Regels met betrekking tot de bescherming van de rechten, financiële instrumenten of gelden van de cliënt

Artikel 7:15Een beleggingsonderneming, die de beleggingsdienst verleent als bedoeld in onderdeel a van de definitie van verlenen…
Artikel 7:16Een beleggingsonderneming die een beleggingsdienst verleent als bedoeld in onderdeel b of c van de definitie van…
Artikel 7:17Een beleggingsonderneming die een beleggingsdienst verleent als bedoeld in onderdeel a, b of c van de definitie van het…
Artikel 7:18Een beleggingsonderneming die voor de uitoefening van het bedrijf van bank een door de Europese Centrale Bank of een…
Artikel 7:19Een beleggingsonderneming die door het sluiten van een lease-overeenkomst voor financiële instrumenten cliënten de…
Artikel 7:20Teneinde te voldoen aan het vereiste dat zij adequate maatregelen treft ter bescherming van de rechten van cliënten op…

Hoofdstuk 8 Regels betreffende de verplichting van levensverzekeraars als bedoeld in artikel 81b van het besluit

§ 8.1 Regels met betrekking tot activeren van cliënten

Artikel 8:1De levensverzekeraar draagt zorg voor een adequate informatieverstrekking aan cliënten.
Artikel 8:2Om te voldoen aan zijn inspanningsverplichting als bedoeld in artikel 81b van het besluit vergewist de…
Artikel 8:3Een levensverzekeraar wordt geacht eveneens te hebben voldaan aan zijn inspanningsverplichting als bedoeld in artikel…

§ 8.2 Voldoende inspanning met betrekking tot activeren van cliënten

Artikel 8:4Wanneer de cliënt niet kan worden bereikt of de cliënt geen weloverwogen keuze aan de levensverzekeraar kenbaar heeft…

§ 8.3 Niet opbouwende levensverzekering die een beleggingscomponent bevat

Artikel 8:5Voor cliënten met een niet opbouwende levensverzekering die een beleggingscomponent bevat geldt dat aan hen een…
Artikel 8:6De levensverzekeraar monitort zijn portefeuille eenmaal per jaar op een door hem gekozen meetmoment op cliënten die…

§ 8.4 Vereist resultaat voor te activeren cliënten

Artikel 8:7Ter uitvoering van het bepaalde in artikel 81b, derde lid van het besluit, stelt de AFM een vereist resultaat vast voor…
Artikel 8:8Een levensverzekeraar heeft voldaan aan zijn inspanningsverplichting als bedoeld in artikel 81b van het besluit voor…

§ 8.5 Regels met betrekking tot de vastlegging

Artikel 8:9Een levensverzekeraar houdt voldoende gegevens bij over het in artikel 81b van het besluit genoemde proces om de…

Hoofdstuk 9 Slotbepalingen

Artikel 9:1Inwerkingtreding Deze regeling treedt in werking op het tijdstip waarop de wet in werking treedt.
Artikel 9:2Citeertitel Deze regeling wordt aangehaald als:

Uit de Legal Momo-wettenbank, een kopie van het BWB-wettenregister. Raadpleeg wetten.overheid.nl voor de authentieke versie. Omschrijvingen bij artikelen zijn redactioneel of de openingszin van het artikel. Dit is geen juridisch advies.